Fialda Web Terminal, nền tảng giao dịch chứng khoán All-in-One, social trading platform, mạng xã hội chứng khoán số 1 Việt Nam, nơi chia sẻ ý tưởng và kiến thức đầu tư chứng khoán, kết nối với cộng đồng đầu tư chứng khoán sôi động nhất Việt Nam. Fialda là công cụ hỗ trợ đầu tư chứng khoán All-in-One trên nền Web, cung cấp cơ sở dữ liệu tài chính, chứng khoán, tin tức, hồ sơ doanh nghiệp, dữ liệu giá real-time chính xác, đầy đủ và hệ thống nhất Việt Nam. Fialda cung cấp các công cụ/tính năng: bảng giá chứng khoán siêu nhanh, giao dịch chứng khoán phái sinh, lọc cổ phiếu thông minh, F-Data, FData, dữ liệu phân tích kỹ thuật, dữ liệu PTKT, cập nhật dữ liệu AmiBroker, cập nhật dữ liệu Metastock, AmiBroker Plugin, cập nhật dữ liệu Forex, Cảnh báo cổ phiếu real-time...dựa trên công nghệ 4.0 Big Data và AI

Cung cấp giải pháp truyền thông, dịch vụ thông tin tài chính, dữ liệu thị trường cho các nhà đầu tư cá nhân & tổ chức, doanh nghiệp Việt Nam và Thế Giới.

Phát triển các giải pháp giao dịch thông minh, chuyên sâu, được robot hóa dựa trên nền tảng công nghệ mới nhất AI & Big Data.

Tạo dựng một môi trường kinh doanh số, nơi tất cả mọi người đều có cơ hội phát triển sự thịnh vương cho bản thân.

Xây dựng một cộng đồng kết nối toàn bộ nhà đầu tư với chuyên viên môi giới, chuyên gia và doanh nghiệp.

Fialda Web Terminal

Fialda là Kênh thông tin chuyên sâu về các lĩnh vực kinh tế, tài chính & chứng khoán được cập nhật liên tục, chính xác và đầy đủ nhất Việt Nam áp dụng công nghệ 4.0 AI & Big Data. Tin tức và sự kiện doanh nghiệp được cập nhật liên tục. Thông tin về các giao diện cổ đông nội bộ, nhận định thị trường, phân tích chứng khoán qua lăng kính kỹ thuật, thông tin nhịp đập thị trường được cập nhật đầy đủ, liên tục và chính xác.

Mới đây, chỉ số Big Mac của tờ The Economist, một chỉ số đo lường tỷ giá hối đoái thông qua sản phẩm bánh Big Mac hamburger của McDonald’s, đã khiến nhiều người bất ngờ.

Cụ thể mức lương của người lao động Nhật Bản cho 1 giờ làm việc ở nhà hàng hay cửa hàng bán lẻ chỉ đủ mua 2,18 bánh Big Mac hamburger, thấp hơn rất nhiều so với con số 3,95 của Australia. Con số tại Nhật Bản cũng đã giảm 0,2 chiếc hamburger so với 5 năm trước vì mức lương tăng chậm hơn so với lạm phát.

Việc đồng Yên yếu, từng xuống mức thấp nhất 37 năm vào năm 2024, đang khiến nhiều người lao động tại Nhật Bản phải lao đao.

Số Big Mac humberger mà người lao động các nước mua được thông qua tiền lương mỗi giờ làm việc

Big Mac Index

Thông thường, việc so sánh dữ liệu kinh tế xuyên biên giới một cách chuẩn xác là khá khó khăn so sự biến động liên tục của tỷ giá hối đoái và sự khác biệt trong môi trường làm việc. Bởi vậy các nhà kinh tế học thường so sánh giá cùng một mặt hàng được dùng rộng rãi ở nhiều quốc gia làm chỉ số, ví dụ như bánh Big Mac humberger của McDonald’s, son môi hay thậm chí là nhiều mặt hàng phổ thông khác làm thước đo tiêu chuẩn.

Quay lại với câu chuyện Nhật Bản, tờ Nikkei Asian Review cho hay họ đã sử dụng dữ liệu từ Indeed, một trang web việc làm toàn cầu của Mỹ để tính toán tiền lương theo giờ cho nhân viên của 22 chuỗi nhà hàng và bán lẻ toàn cầu bao gồm McDonald's.

Đồng thời với đó, Nikkei đã sử dụng giá Big Mac địa phương do tờ The Economist tại Anh công bố để tính toán số lượng bánh hamburger Big Mac mà người lao động có thể mua cho một giờ làm việc tại quốc gia hoặc khu vực của họ.

Theo tờ The Economist, giá của một chiếc Big Mac là 3,2 USD tại Nhật Bản tính đến tháng 7/2024, thấp hơn gần 50% so với ở Mỹ và Anh, qua đó tạo ra ấn tượng chung là loại thức ăn này tại Nhật Bản tương đối rẻ.

Tuy nhiên theo chuyên gia kinh tế Yusuke Aoki tại Indeed Japan, nếu nhìn kỹ thì người lao động Nhật Bản đang ngày càng khó mua loại thực phẩm này hơn khi đồng Yên yếu còn mức lương tăng không kịp lạm phát.

Cụ thể trong 5 năm qua, giá Big Mac humberger đã tăng 23% tại Nhật Bản nhưng tiền lương theo giờ của người lao động chỉ tăng 11%.

Tiền lương của người lao động Nhật Bản hầu như đi ngang kể từ khi nền kinh tế này chứng kiến bong bóng bất động sản sụp đổ vào thập niên 1990 gây ra tình trạng giảm phát kéo dài.

Số tiền lương mỗi giờ tính theo đồng USD tại các nước

Tuy nhiên đại dịch Covid-19 và hàng loạt những biến động địa chính trị lại đang khiến giá hàng hóa và dịch vụ tăng cao, dẫn đến lạm phát tăng nhanh hơn mức lương.

Tệ hơn, để chống giảm phát, Ngân hàng trung ương Nhật Bản (BoJ) còn hạ lãi suất xuống mức âm nhằm kích thích kinh tế. Dù các doanh nghiệp xuất khẩu được hưởng lợi nhưng thay vì tăng lương cho người lao động thì các cổ đông lại tích trữ tài sản, qua đó càng làm tình hình trở nên nghiêm trọng hơn.

"Tiền lương ngành dịch vụ hiện đều khá ổn định nên việc tăng lương là rất hiếm và nếu có cũng chỉ khoảng 10-20 Yên, tương đương 0,065-0,13USSD", một công nhân tại một nhà hàng McDonald's ở quận Ginza sầm uất của Tokyo cho biết.

Nếu tính theo đồng USD, bình quân người lao động bình dân Nhật Bản chỉ kiếm được 7 USD/giờ năm 2024, thấp hơn so với 8,6 USD/giờ năm 2019.

Thậm chí tiền lương theo giờ tại Nhật Bản đã giảm xuống dưới mức các nước láng giềng châu Á như Singapore, Hàn Quốc do đồng Yên mất giá quá mạnh so với đồng USD.

Khi đồng Yên xuống mức thấp nhất 37 năm so với đồng USD vào năm 2024, các thương hiệu lớn như Toyota Motor đã báo cáo mức lợi nhuận cao nhất lịch sử và cổ phiếu cũng tăng lên mức cao kỷ lục.

Tuy nhiên với người dân Nhật Bản, đồng Yên yếu chẳng làm được gì hơn ngoài việc khiến chi phí sinh hoạt tăng cao.

Cao nhất 33 năm

Số liệu mới nhất của Bộ Y tế và Lao động Nhật Bản cho thấy trong năm 2024, thu nhập bình quân hàng tháng của 1 người làm công ăn lương Nhật Bản là 348.182 Yên, tăng 2,9% so với năm 2023 và là mức tăng cao nhất trong vòng 33 năm trở lại đây.

Thế nhưng người dân Nhật Bản lại chẳng hề vui mừng bởi với mức tăng trung bình của vật giá lên tới 3,2%, thu nhập thực chất của một người lao động Nhật Bản lại bị giảm 0,2%.

Đây cũng là năm thứ 3 liên tiếp thu nhập thực chất của người Nhật rơi vào tình trạng năm sau thấp hơn năm trước.

Số liệu chính thức cho thấy nền kinh tế Nhật Bản có tăng tốc vào cuối năm 2024 nhưng nếu điều chỉnh theo lạm phát thì trong cả năm ngoái, Nhật Bản chỉ tăng trưởng 0,1%, thấp hơn nhiều so với 1,5% của năm trước đó.

Số liệu chính thức cho thấy chi tiêu hộ gia đình tại Nhật Bản đã giảm nhẹ năm 2024, trái ngược với đà tăng trong 3 năm trước đó.

Như vậy là trái ngược với Mỹ, nơi mức tiêu dùng mạnh có thể hồi phục lại nền kinh tế hậu đại dịch Covid-19 thì nhu cầu yếu kéo dài ở Nhật Bản lại đang khiến GDP đi ngang.

Tồi tệ hơn, với những mức thuế quan mà Tổng thống Donald Trump áp lên các đối tác thương mại bao gồm Nhật Bản, đồng Yên nhiều khả năng sẽ tiếp tục mất giá so với đồng USD và càng làm lạm phát lên cao, gây áp lực lên người dân.

Trong bối cảnh các nhà máy dịch chuyển sang nước ngoài thì đồng Yên có thấp cũng không phát huy được hết ưu thế.

Trái lại, Nhật Bản lại đang ngày càng phụ thuộc vào hàng nhập khẩu, bao gồm cả nhiên liệu như than và khí đốt được sử dụng để sản xuất điện. Kể từ khi Nhật Bản đóng cửa hầu hết các nhà máy điện hạt nhân sau thảm họa Fukushima năm 2011, nhập khẩu chiếm khoảng 90% tổng nguồn cung cấp năng lượng của nước này. Nước này cũng chi nhiều hơn cho các sản phẩm nông nghiệp nhập khẩu so với sản xuất trong nước.

Một cuộc khảo sát vào tháng 12/2024 cho thấy 60% hộ gia đình tại Nhật Bản cho biết tình hình kinh tế của họ tệ hơn so với 1 năm trước và chỉ 4% cho biết có cải thiện. Hậu quả là chỉ số niềm tin người tiêu dùng tại Nhật Bản hiện thấp hơn rất nhiều trước cả đại dịch Covid-19.

*Nguồn: The Economist, Nikkei

Trang chủTổng hợp thị trườngThị trường HSXThị trường HNXThị trường UPCOMTin tức mới nhấtTin tức phổ biếnTin tức chứng khoánTin tức tài chính & ngân hàngTin tức bất động sảnTin tức kinh tế vĩ môTin tức doanh nghiệpTin tức thế giớiTin tức từ cộng độngWatchlistPortfolioPhân tích kỹ thuậtBảng giáCổ phiếu A-ZLọc cổ phiếuPhái sinh & Chứng quyềnCảnh báoTổng hợp thống kê thị trườngCổ phiếu trọng yếuCập nhật kết quả kinh doanhBáo cáo & DownloadTổng hợp báo cáo phân tích quýVNINDEXVN30VNXALLSHAREHNXINDEXHNX30UPINDEXVIMMICPCMPVHPWSCDPVECSHAXMCCPHVCBCTFKLMHPTINGHHRNAPCVNNDCPGVM10CCMFIRVMKAPFBLFBHAMQBHPWDPRLQNNO1HHGISTKBCCMVSBSMA1DSDFUEIP100VHEBMJHEMSRBVXBHDWMSTSCDNBCHHCHPPSVTDCLKLFDNAHD2SGHTMWBCGASGVNIPENCMMTDCVEACNGHEVCTSNDTBCBAMCCENBSGLMCTDTHBCDNMTTCMTCNHPVHGABTHKTMTPCT3ECIVMCTSCFUCVREITGSMSD8DLTL35CAGCE1BMKQPHDNTPGSTTLFUEMAVNDLSSPPCBDTHPINT2S96FUESSVFLNSHSD7CIGCQTTIDX20BBCHRTDBMCEOCMGVC3BTPSJDHRCEVSVTOVGVL12TBDPSBMPYSVINAGVTATQNTMXCRCSZGWSSPASMSHCTPATSSPVTN1DLGHHVDNDNDPL62VSIVLAAPPHMSNHHWTCFRTSEBPNDPTVVGTVSTMEDCLHBSRPVDSFCSZCEICDFFVOSBCPSBHDTVHDSGEXDHBCSCCKGILCCFVNCGPOWTVAARTCTTABBSCGVNACSIGHCHGTSDNHIDCFMRGCVAFDPHMTBVGIVTPVNGVNBIFSDZMLPBSIITL4PPPAGEGMAANVMFSVBBHNATHUHAHSCCHIISD1PLPLCCBSCMGCVIGDTETOTTJCBRCVPCTT6BTNPAPVIDC22BHGXMDDNWDCSSSBVNHCDOTDGNTHHQCSJSISHSCIDLMDSTSTCMECVTVGICHLRSWCPLCBIOKKCFUEFCV50RATDMSSDDVC2VTGFUEKIVNDVSABSTBTBQCGEVFAFXMHLBNWDNHNAWMGGNASGGGVVNELCGILMVNPSHVTDDXSV15HT1FUCTVGF4HC1GLCTBWPVLVINVC9SRAC47MIGDPPHVATTPAG1KGMTTBNSLTSTDCTBDWDPGBVHTTHPSENLSHSGCDGHUTTDNS72VSGMTXHVNTMCNVTPCFTNVIDCFRMLDPFUESSV30OCHOILSPHNVBSSFCI5UDCTMBSTSNTFVE9ACLPTLNAFVCPSPCPDBNSGSDKBMPVCSGMXS55SASBMVHPDND2PXTDWCSEPPDCL40TSDGLTCTDLG9HCDNABPJCDQCCSVFUEDCMIDMVBNCSMSNABRBSLCTAPIAPEGGTAHECBWENDXPVVAPTSCOHFBHU6ACMVVSHTPHDCBWSFUEBFVNDRICIDIPEQPVACDRMQNHCCQHDKSDDVPLTGVIEVPDKWASAPCMXD11TFCHCBAAHVDPDHANKGCNAHD6TTGTNTVMSSAVKHWTHDDTTFTSSAMSMATTAACGTTNPOBTDBCLWVTKBRRBIDLCDLMHXDHVRCCMKCIDPOMHNMDHCVPIMBNPMPTKGLASMSBKTSL63DDBVHDSSIVCRPHPBSDTCDHU3SSGVTHHASVTBVDTMELFCNSSMVE1NSTBSIVEOFASTNAVSGRVCASCYCCCKSSBNABDGMH3VSHMMLDXLHLBDFCTVTTC6SD3PDVSCJRTBLM8TVDPV2BLWTS3NQBREEVPGFCSBIGSSNVE8TDMDDMNQTACBSBTMTLSGBTBSHPPGNRDPDICNHABLNGCFNVPSDVEVEPVXDTDLMICOMDIHHLCVHCVESAFMCPVHFHDMPCGCSMVICTYATELVC7SJ1VFSPHSTCMCLCLO5VGPHEJMPCEBSPSWVTENTBSPMDBCSJMALVKCETNBBMFCMFFUEMAV30DTPVCIDLDKACLAWBXHEIBPSLTBXDHNHUBBVLSZEDTGNOSTVNVCTDSPPVPDWSCCLVLPPIVBGWXPHPXIPTCTSGVLFNBPPOTDSEHPXTVCBMNPCNBVSDTLPVRPAIFOCVMGTXMTHWDC4ARMVCCHUGKTWHHPAGFHVHSACCBSPVYTARPTBCAVCIAMDFKCBVIFVNXPATSBRNDFNEMPLXHPBHKBHNGKHLMBBPMGTOSCBIVNYVNTGSPD2DCLXICCTALVCFMTVEPHBDBTVBCMWQSTTNGBCODKCPQNSIPONEHBHHNBPECVTJPMJPCCHESHBDPGTVESNNCVLGS12DRGSMTVPHC4GTLGSHISCSIPAUPCVNLGDTSTHSDUBSQDOPVDSPXAFTMHVGDCRC69BSASZLHCISBMATATBCPNTCMDLM3DANCSTDRHMIMBKGTA6QSPCTWVNMCMPYTCCTCVPRPMBC32SBLV11VUANDWDP3BMDSGIIBCSTLOCBVGLDTHAPSLDGHIGQNSTDHX26TDSTEDTNWNBESZBAPLTBRFITBALNEDAATAAATRSSD2PGBAICNTCTBTHCMKPFSDAPACAPHXLVILBFUCTVGF3DOCPVGHATUICEPCVIRDCMVPBDRIPNCVABHDAMPTMDCSD9VDGDPMBLTADGPXSTSABTHHU1GMHSB1PNJDSCVNFMGRIDVBHNKMRE29NBWLBCTGPCMSSD6NQNNXTSLSICIVJCMESSTPKHGPMTHC3MTSFT1MSRLIXFUEKIVFSTRTPPEBPCDRCCT6PTHMBGKSTKSFNBBUDJABIBTUSAFFUESSV50VAVSKHVTMDHGTHPBMGEVGTNMAVFSRTQNPCVTVGRHMRBELTLPCREL45DIDCMTTCKNNTMHCDNLDC2TTSFGLHMHPPTUEMPSDDSGVGCLICFUCTVGF5HCTHSADP2L44TCBVTXTV4ORSBHPNRCNTWDXVHNPBSPQHWQNWMZGMLSBAXLBEBTVCDNTNCVE2HMGRALVKCL14NDNPLAPVTICTTHMPBPVITFLCCC4HADPHCFOXDNNAPIVBGVGSHFCCH5DS3IRCS74THSCK8MCHPANTCHNJCCHPSGDTABBGEGPCTPSSGBVSESDJTVWSJCTRASD4BCFSBGNVLTIELIGDPCBWAQTCCCRSDXASMSD5TA3CQNFDCSQCEMGHTIHNRHDBPCHDP1PCEFICHFXHOTVPSHHNPLOBFCPSNGVRBLITVMHPGQCCFSOVTQVMTCMIUMCSCLTV1TH1V21CLGMACHTVEMETINSBADHDTMPST8TOPNGCHMDSDYTCRTTDBICVKPAGPTRCTGGNHCVFRHOMUXCBCRPICPTPH11TVSVTSPTETCJTPPA32PTOTHTL61VSCNTPKDCPRODVNSHCDHTPPSCX8HHSFBAPTDSKNTOWITAQBSVE3NBTBHKSHBHDPPJTTMSVTCVPWSKGGASPTIGTDDPSTQWSVHHGMNFCCABIVSPX1DRLCKALGMBBSDSVHSMGERSIGAGXHAPTHBKOSCTXTSJIHKHJSBHIPVOHDGSHNS27ADPVTZBIIPGIVNCPTXTS4TTZDNCTCISRFVBHHU4LAIHVTODEVETPTGL18AGGTHNVOCHTEDCGGLWSGOUCTITDHJCSTBYEGPHHMDGKTCEMSHVXEINSIVNAUVIBPSGCLMVCXVTITEGVLBINNDUSDVCDAEHNFLDWAAVVXTPMCVSMMCMBCVVDLSHXHSPGMDPPYBVGXHCSNCPSIBTWTLHPGCKHSSGTVWSTV3BBMTNABMCDIGDMNNTTHLYHLDDHMPVEGEEQNCCDCCANSTTPCTHSLADCNLGDTKMTHDCHQTPNSCDAHSTGVFCLCSUPHICNSGSHAILHCDCFDDHDNPPXMVHLVC5APCHAMVSNHEPTNIEIDCCPTA9HTCRBCPITSVDAASPNGSPIHAVLECSJGHD8KVCHDOSFGXMPPSCFTIVQCCLLSGNCHSTIPUSDNACFHNATBBEDPREILSBCCFCMCDHLCMITQTLTCNNPVSPVMVEFPOSMWGVRGTDFCAPVSFBTGALTBCEPHRONWMLCDNEHTNSP2LSGVHHCCAIBDABWMKVVDNMCDCGVFUEVN100FBCVNESMNDGCAMESMBSHSADSE1VFVN30TNHSIDHLACARSNZGTSNSSDAGGDWPXLVIXCKVHARSCRSC5VNDAAMSJFAMSVMADMCGMCIN4HTLSSHFUEKIV30YBCSTWILAVC1CEGRCDC92PRCRYGNWTFMCBCMTLIKMTIDPSHGCYCPJSMCOIMPOPCHSITTTD17ISGBCAVTRPTSSJECCIMNDTDWMVCTR1BBHVDBTMGOGCTCLCTRDC1BQBVW3VCGLM7SDPMIEMBSLGLDGTSBVCETDVMPVICTIAIGSPDSABLHGPTNHANB82BMSPOVVPASGPMASAVCTKCINCHPMPPIBT6RCLETFFPTVIPBTSNCTSDGMKPBSHLPTFUEVFVNDCPIPGDKSHNUEMRFVLWCPADTIDSNNS2TUGCCVLNCTIGCIIGCBKDHPPHE12DDGABCDASDTBTV2DVWSKVCTBTVHDXGTPBRCCPMWLLMTETHRBVE4SHENETCTGMCCVCEVGGHTMPFLMCFVMDDDNKHDIMEASPDBTPISIDJVTLACSVLCCATGABTW3MTGITCKTTLCGVNZKDMANTEFIAGRTPHQNUV12GEGFCCKSVFUEABVNDITSECOHLTVFGHMCTCOBABKHPJOSS4ALTCFHSVC6BAFDADMTATISDBDPVBG36GTTDXPTB8CHCSMCLUTTHGAMVTANPBTTCTGVTBRSPDRBHCC21TDPCTNFIDSGCKSQDACHAFPIDBOTPLEL10ATGSVNSRCVBCJVCTTECNTHACACESDBHAXCADVXPPTTTBHUNIDGWAVGHLSDM7BBTPETCC1UDLABSTTFSDCBTDHTGHSVAPGDTCHNISDTGNDPDNLKWNTLTIXPNPTMTHLOMDATVGL43LBMDTABTTCMCASAVNRDVGDL1TVPG20SSCLAFVHMPMSTNSSEAPBCAMPPWAHIOSTKCMNHWSHTTCKDPVCTCWMEFGH3SPBAGMVNSBVBUSCSBBACCDKWCCTKLBSEDDATLGCCNCHBSTLDWSBACVQNTDLRHAGTV6BKCCIPTAWKIPMNBKSBVNPCPCNHVS99VCMHGWWCSHPHDDVIJCCJCNHTC12TKUVCWPHNSVGGKMSFNTPCAMDVIHBMISBDTSBHNDVRETNPX77XDCPC1SALBVNPRTICFSVCGDAPSPTKAMCGICGKTLSFIDHPFRCYBMPXCVIWBT1NasdaqDow 30 FuturesNasdaq FuturesNasdaq 100FTSE 100KOSPIShanghaiHang Seng FuturesChina A50KOSPI 200 FuturesChina A50 FuturesS&P 500CAC 40Dow 30DAXNikkei 225Hang SengVinFastDAX FuturesFTSE 100 FuturesS&P 500 FuturesUS Dollar IndexCAC 40 FuturesNikkei 225 FuturesVN30F2503VN30F1MVN30F2506VN30F1QVN30F2509VN30F2QVN30F2504VN30F2MCSHB2501CVNM2408CVHM2503CHPG2410CMSN2405CVIB2501CACB2505CVRE2410CTCB2505CMWG2504CMWG2503CTCB2503CMSN2501CTPB2404CVNM2405CVHM2402CACB2403CVIC2406CTCB2502CSTB2409CACB2506CHPG2501CVHM2411CACB2502CFPT2505CVNM2407CMBB2503CHPG2407CVJC2501CVJC2401CVIB2503CVNM2401CFPT2402CMWG2407CMBB2404CMWG2505CVNM2502CVNM2504CSTB2411CFPT2502CMSN2406CSTB2410CSTB2412CSTB2408CACB2404CHDB2501CVHM2407CVHM2504CHDB2401CSTB2502CVHM2406CVPB2503CHPG2403CMBB2502CHPG2411CVNM2406CVIB2408CMBB2505CSTB2402CHPG2406CHPG2506CVPB2401CVPB2412CTCB2405CVIC2404CMWG2405CVRE2402CHPG2507CVIC2501CMBB2409CMWG2408CVPB2501CMSN2502CVHM2408CTPB2501CHPG2502CFPT2404CMSN2503CVRE2501CVPB2505CVNM2503CTCB2404CVPB2411CTCB2403CVPB2502CVRE2405CVIC2407CHPG2408CSTB2501CMWG2506CVRE2409CFPT2403CVHM2501CSTB2506CMSN2404CVIC2503CVRE2502CVIB2502CMWG2401CMSN2408CSTB2413CMWG2502CVNM2505CSSB2401CACB2504CMWG2409CFPT2406CVRE2408CVHM2409CMWG2406CMBB2504CHPG2505CHPG2503CVIB2406CTCB2406CTCB2504CMWG2403CMBB2506CFPT2504CFPT2407CVRE2406CFPT2405CVRE2503CVRE2407CTPB2403CMBB2408CVHM2502CSHB2402CMSN2401CVIB2407CSHB2403CMBB2405CVRE2504CVHM2410CTPB2405CVNM2501CFPT2503CMBB2407CSTB2504CVPB2409CHPG2504CVIB2405CHPG2412CHPG2409CVPB2403CSTB2404CMBB2501CACB2405CACB2503CFPT2501CVPB2504CHPG2402CVIC2502CMWG2410CVIC2405CSTB2503CVPB2410CACB2501CTCB2501CMSN2407CVPB2408CMWG2501CSHB2401CFPT2506CMBB2402CVIB2402CSTB2505CVPB2407CMSN2504CMBB2406