Công ty Cổ phần Nam Việt nhận khoản tín dụng thương mại xanh hỗ trợ nguồn vốn phục vụ cho hoạt động nuôi trồng thủy sản theo mô hình bền vững. Ảnh: DNCC
Nhu cầu vay xanh tăng lên
Nhiều ngân hàng cho biết nhu cầu vay xanh năm nay vẫn đang tiếp tục. Ông Lim Dyi Chang, Giám đốc Khối Khách hàng doanh nghiệp, Ngân hàng UOB Việt Nam, cho biết kỳ vọng năm nay dự án xanh chiếm khoảng 50% trong tổng dư nợ mới, hoặc hơn tùy theo điều kiện thị trường. Năm 2024 con số này là khoảng 30%.
Tăng trưởng cho vay xanh trong năm nay vẫn đang tiếp tục với nhu cầu đến từ nhiều ngành nghề rất đa dạng. Danh mục UOB chủ yếu là ngành sản xuất, nông nghiệp và một phần trong lĩnh vực năng lượng.
“Nhu cầu vay xanh trong thời gian tới sẽ cao hơn. Tài chính xanh, đặc biệt là các khoản vay phục vụ vốn lưu động và chuyển đổi xanh, sẽ lan rộng ra tất cả các ngành. Dù là sản xuất, thương mại hay dịch vụ, ESG sẽ dần trở thành nền tảng chung cho mọi hoạt động kinh doanh. Khi đó, thị trường sẽ thực sự sôi động”, ông Lim đánh giá.
Đại diện Ngân hàng OCB chia sẻ quan sát tương tự, khi nhu cầu vay xanh tăng rõ nét trong vài năm trở lại đây. Dư nợ tín dụng xanh của OCB năm 2024 đã tăng hơn 30%, được phân bổ vào các lĩnh vực như năng lượng tái tạo, công trình xanh, xử lý nước và nông nghiệp thông minh.
“Trong bối cảnh các chính sách trong nước và quốc tế về phát triển bền vững đang ngày càng siết chặt, đặc biệt là áp lực từ các thị trường xuất khẩu lớn như EU, Nhật Bản… thì nhu cầu tiếp cận vốn xanh của doanh nghiệp tại Việt Nam đang có xu hướng tăng, cả về số lượng và chất lượng”, ông Phạm Hồng Hải, Tổng giám đốc Ngân hàng OCB nhận định.
Theo số liệu thống kê của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), tính đến 31-3-2025 đã có 58 tổ chức tín dụng phát sinh dư nợ tín dụng xanh. Quy mô dư nợ đạt 704.244 tỉ đồng, tăng 3,57% so với cuối năm 2024, chiếm tỷ trọng 4,3% tổng dư nợ toàn nền kinh tế. Danh mục cho vay chủ yếu thuộc các ngành năng lượng tái tạo, năng lượng sạch (chiếm hơn 37%) và nông nghiệp xanh (trên 29%).
Nguồn: NHNN
Nhìn chung, tỷ trọng dư nợ xanh dù chưa được cải thiện nhiều, nhưng tốc độ tăng trưởng dư nợ tín dụng xanh bình quân giai đoạn 2017-2024 lại cao hơn nhiều so với tín dụng chung của nền kinh tế (21,2%/năm).
Trong buổi tọa đàm mới đây, ông Nguyễn Tùng Anh, Giám đốc dịch vụ tài chính bền vững của đơn vị xếp hạng tín nhiệm FiinRatings, đánh giá điểm tích cực là ngân hàng ngày càng có chuyên môn và kinh nghiệm trong việc triển khai các chương trình xanh, không chỉ với các khoản vay xanh mà có rất nhiều sản phẩm khác nhau, như cho vay gắn với bền vững các khoản vay xã hội.
Còn trên thị trường vốn, năm ngoái, Việt Nam đã có khoảng 5 đợt phát hành trái phiếu xanh thành công, trong đó 4 đợt thuộc về các công ty đại chúng. Hiện tại, số dư trái phiếu xanh chiếm chưa đến 1% tổng số dư trái phiếu. Tuy nhiên, việc phát thành trái phiếu năm nay có thể không chắc chắn, do các nhà phát hành có thể chờ đợi việc ban hành phân loại xanh để tối ưu hóa lợi ích từ thị trường và chính sách, đại diện FiinRatings bình luận.
Phân loại xanh vẫn còn thiếu
Trong diễn biến có liên quan, cuối tháng 5 vừa qua, NHNN công bố Sổ tay hướng dẫn hệ thống quản lý rủi ro về môi trường - xã hội (ESMS) phối hợp biên soạn cùng IFC.
Theo đại diện OCB, sổ tay đóng vai trò như một “cẩm nang thực hành”, tích hợp và cập nhật các quy định mới quan trọng tại Việt Nam như tiêu chí phân loại rủi ro môi trường theo luật bảo vệ môi trường 2020; hướng dẫn tra cứu và phân loại dự án đầu tư theo tiêu chí về môi trường theo thông tư 17/2022 của NHNN, danh mục phân loại rủi ro môi trường xã hội theo ngành của EBRD và các tiêu chuẩn quốc tế liên quan đến kiểm kê và báo cáo phát thải khí nhà kính.
“Điều này giúp hệ thống ngân hàng có chung ngôn ngữ và kỳ vọng trong đánh giá, kiểm soát rủi ro môi trường, xã hội tại các hoạt động đầu tư, sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp”, đại diện OCB bình luận.
Theo số liệu của NHNN, tính đến hết quí 1-2025, có 57 tổ chức tín dụng có dư nợ được đánh giá rủi ro môi trường và xã hội, với quy mô 3,62 triệu tỉ đồng, tăng 1% so với cuối năm 2024. Số món được đánh giá là 1,3 triệu, tăng 15 lần so vói thời điểm bắt đầu thực hiện năm 2017.
Nguồn: NHNN
Còn ông Lim của UOB, các hướng dẫn hiện nay của NHNN không hoàn toàn mới mà các ngân hàng hiện đang áp dụng bộ hướng dẫn đã được ban hành từ cách đây khoảng hai năm.
Theo đó, khi thẩm định doanh nghiệp, ngân hàng cần đảm bảo rằng doanh nghiệp không vi phạm các tiêu chí ESG, chẳng hạn như không gây ô nhiễm môi trường. Các quy định này khá nghiêm ngặt, nhưng chủ yếu tập trung vào yếu tố tuân thủ, tức là đảm bảo doanh nghiệp không “vi phạm chuẩn mực tối thiểu”.
Mặc dù có những bước tiến mới, nhưng các chuyên gia đánh giá vẫn còn thiếu rất nhiều điều kiện để hình thành thị trường tài chính xanh. Đại diện OCB cho biết khó khăn hiện nay của nhiều doanh nghiệp trong việc xác định tiêu chí “xanh”, tức là làm thế nào để một dự án được công nhận là đủ điều kiện tiếp cận vốn xanh.
“Phần lớn doanh nghiệp chưa nắm rõ các tiêu chuẩn kỹ thuật, chưa có khả năng cung cấp hồ sơ phù hợp hoặc thiếu các yếu tố môi trường – xã hội trong kế hoạch đầu tư. Điều này ảnh hưởng đến khâu xét duyệt hồ sơ tại ngân hàng cũng như khả năng tiếp cận các ưu đãi tín dụng xanh của doanh nghiệp”, ông Hải cho biết.
Tại hội thảo giữa tháng 5, bà Phạm Thị Thanh Tùng, Phó Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế (thuộc NHNN), cho biết có 90% tổ chức tín dụng đánh giá phân loại xanh là yếu tố khó khăn chính trong triển khai kế hoạt hoạt động tăng trưởng xanh, trong bối cảnh việc triển khai của ngân hàng trong hệ thống chưa đồng đồng đều và tiêu chuẩn quốc tế ngày càng khắt khe hơn về giảm phát thải và thực thi ESG.
Ông Bùi Quang Duy, Phó Giám đốc Đầu tư Toàn cầu, Bộ phận Tài chính Khí hậu, ResponsAbility Investments AG, lưu ý một điểm khó khăn khi định nghĩa "xanh" chính là khả năng đo lường tác động, như lượng khí thải CO2 tiết kiệm được. Việc đo lường tác động được thực hiện thành công sẽ mở rộng đáng kể phạm vi cho vay xanh.
Một vướng mắc khác còn nằm ở bên xác nhận dự án đó là xanh hay không. Có ba phương án, một là thông qua cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền về bảo vệ môi trường; hai là các tổ chức đáp ứng yêu cầu; thứ ba là giao cho tổ chức tín dụng và cơ quan quản lý trái phiếu.
Mỗi lựa chọn đều có ưu và nhược điểm riêng. Chẳng hạn, nếu để cơ quan môi trường xác nhận thì lại thiếu nguồn lực để làm; hay cơ quản lý ngành tài chính thì có rủi ro về tính độc lập; trong khi các tổ chức quốc tế xác nhận thì lại chỉ mang tính thời điểm.
Từ góc độ các tổ chức tín dụng, theo đại diện NHNN, các ngân hàng hiện gặp áp lực cân đối nguồn vốn dài hạn tài trợ cho các dự án xanh, bền vững do đáp ứng nhiều quy định về an toàn hoạt động, cũng như khả năng tiếp cận nguồn hỗ trợ tài chính quốc tế còn hạn chế.
Ngoài chi phí vốn, các tổ chức tín dụng còn lo ngại khó tiếp cận hệ thống thông tin, dữ liệu tuân thủ quy định bảo vệ môi trường của khách hàng, cũng như số lượng các dự án xanh đáp ứng tiêu chuẩn môi trường, có khả thi và hiệu quả tài chính chưa nhiều.
Theo Nghị quyết 68 của Bộ Chính trị về phát triển khu vực kinh tế tư nhân, một trong những nội dung được nhắc đến là Nhà nước sẽ có cơ chế hỗ trợ lãi suất và khuyến khích các tổ chức tín dụng giảm lãi suất cho doanh nghiệp tư nhân vay để triển khai các dự án xanh, tuần hoàn và áp dụng khung tiêu chuẩn ESG.
Vì thế, việc sớm có phân loại xanh là cần thiết, không chỉ tránh trường hợp “rửa xanh” (greenwashing), mà còn để các doanh nghiệp nhìn rõ các tiêu chí cụ thể.
Hiện dự thảo về phân loại xanh đã được hoàn thiện và trình Thủ tướng Chính phủ, được các bên kỳ vọng sẽ ban hành trong năm 2025. Dĩ nhiên sau khi có định nghĩa, các cơ quan quản lý sẽ phải ban hành thêm nhiều cơ chế hoạt động, hỗ trợ khác.
Trang chủTổng hợp thị trườngThị trường HSXThị trường HNXThị trường UPCOMTin tức mới nhấtTin tức phổ biếnTin tức chứng khoánTin tức tài chính & ngân hàngTin tức bất động sảnTin tức kinh tế vĩ môTin tức doanh nghiệpTin tức thế giớiTin tức từ cộng độngWatchlistPortfolioPhân tích kỹ thuậtBảng giáCổ phiếu A-ZLọc cổ phiếuPhái sinh & Chứng quyềnCảnh báoTổng hợp thống kê thị trườngCổ phiếu trọng yếuCập nhật kết quả kinh doanhBáo cáo & DownloadTổng hợp báo cáo phân tích quýVNINDEXVN30VNXALLSHAREHNXINDEXHNX30UPINDEXNAGSGOPXITVMBTNVHLPGVPVGPOTSAPDDVGSPSHSTV3TCMPLOSVDIDJCNNHTTSTLAGGNQTVFRSVCFUEMAVNDSFGAGMISGABWVABCLGMESSHCSCJCMFHEVSFCG20DTDCJCBMFSMTNSCSMBPPTTBWDFFSSGCDRMDGAMETHTBHPDXGVNRDSTLLMACVTMSFUCTVGF4VHCHGMTLTTCKBALADCTGPBTTVSHNEDTTHSGBTBDGWDVPC32SMCCDGCSCPXSIBCASGVRCPSNLNCVSCVCSBSQVNEPOBINNVCGTHDHPXVEAVTOPAISALSLSTDMHHCPPSBTSBWSBMJLTGLMHFOCICTVSEVFGC4GTPHHLSFDCDHMSCDHANVHDGTACMKPEGTDSSWCTT6GDTLM8VIWHPHTCIVC2CARSGPDANPCFIHKHGTMSNNHAACBHNMHLONAWX20LHCTEDUMCDAENDXISTCLXWTCHNFDNNMTXPGBBTHVXTIMEVMSHHSSSMTMCVW3TDBCTRTBXHMCTVAFGLUNICDCMDAFUEVFVNDDGTNS2QNSX77HLRVOCSKNSP2BT6BBMTTBOILVAVHTNARTH11KSQONEGERBMCVHFOGCKACKDMPNGORSTRTSD4KLMSDPSNZCKVDCRBMPHHRHLYDUSFTITTPCBIIN4VDTHDWHIGNKGKCBMQBTSGTSDDXLILACFVSQCDP1TIDGMAPPEEPHSTHHSPVOSVC6CIGBMNLBMPCTNHCPVHTS4CPATVTBVSAICEIBUPHVE8SDDPX1NNTVLBHDPMCGHSMSD7QNTLG9DWCPNJTOWPTETDPBMSHEPPLCTLGBCODVMVTIDP2UCTVPRL35NDPBLNTKGTHBPVVTTECMWVTKTGGSKGBNAKDCVHETSABCCVECNDFELCGTTVDPITCVGRDKCPECABIDCMNSHTYADDBSD3FUETCC50HD8NASVLCSHPMVCNQNCH5KHDFCSMSRHEJPSEQNUVIDHLBVREABBGVRAMDSBDKLFKSHVIBBMKEFILDPVDSVLPCMSVDGLSSTELREES96LIXSDKSRFSTWBCGBAXDBMHCIHAIVPWVCADPRJVCTVNBIGCDNNVLCQNHUGBDGHARHIDPVTTIPDAHCT3WSSFPTBCASIGCTXLAITCDCDHVMGLDGLDWQHDPITPHPTMPVCBPJTPPCVCEDTVSCRVBHVNYSMNBLFCLLDNTMNBVXBDP3PMCTCTBHHCLHDPCLHGHC3VTGTARAAVKCESGNKTTL43BCFLAFHNPSD2SASDASICFCNTHLCFUEMAV30DKGPPHVE3VCXTNMSVGAAMACCPISTFCPVBCANHOMAPGKHLDPPBGETNSATGCMIHESTHMTCHTHGRYGNSSCRETLDTCOHU6MEDNGCMTLPDVOCBPCHGLWVPGYBMHTGLO5SDADSPMIGSGDTTGPBCTVWNAVSTGVSMHPDSTBTOTHBHVTHSPISBBNDCMDFVE9CTDIPAPRECMGBHIGMDTBRDZMTW3FUCTVGF5TXMCKDECOPDNGPCEMEBSIHHGPEQGICQHWMSTL18NSGNTPFT1KKCTRABLWHUBCCVHLADHGGDWAG1DM7FUEKIVNDGTSKTWTPPPTGSDTSJFLSGTL4SZGL14INGTDHPTCFUEABVNDPTNTJCCRCMCODVGPXABTVPBPPWSAGFL10HTVVTJBVHCCRSHXVNXAGEFUESSV30VESADPM10GMHSGSVETHECHUTPSDTH1SB1V11TMBBHCNEMCCIDHPNAUVIRNOSIMPLBEDLMHSVHTLNJCPGTSGCNTCBSLVCWMFSPVPLASPVACNCSBSSDBAPTCOMVSGVTQHNDHIICIAHATVINDLGSBLHCBFUEBFVNDAMPHFBICNBKCFUESSV50HMSHDBVITVSAAIGHFCMHCDAGCFMCE1V21ACSSJGYTCCTGPMGPCMTNAMGCVLFL12HVTDTLDPMNHPAMCACMTHNVNDDNWDRHTKUTTALAWAPHTOPBSRSGRQCCHMRHCCOPCMWGPSPFUEFCV50CVTUSCMBGVTVVICHPICMCVCFHNRAGPPQNNDWMRFCPCBSPRATSRCMMLVHGQNPDTBPHNSHASSHHPGVSIAPLE29X26SAMLBCVIGLIGVEFDTGDNAMVNILSSCLTA6CHSBELCLCDC1DCGUDJTTFPMTNQBHU1BLTHASACLFLCVQCQCGSJMSDXDTHMTBHPMVTLFRTDNCDS3VUAHCDSSNPPYTIGSBGDHCPSIC92TEGLGMSJSTLICCCKGMVTRTTCRCLPETSGHMECMHLVPICCMSSILCMDKWUDCPMWTSTDDMMNDUDLDFCVIXTHWDXVDSCTNGGLTHAFCHCPVRNDNBHACMXDVCVFSVTPBIOPDRNTLRTBVCICPITBHBMGKSFSNCHU3USDCDPSC5SGTSHNMDCCTBC69TVBCCLHJCXMPCIDODEKIPTTZVTXTTTPIVBWAKTSNUEPENSZCSACVCTBRSVMATCLPC1YBCTN1IVSCSVPSBL45XLVHNBVLGPROMPCPGDATBSAVKHWDRINHHHIOSPCVNGBCPVPCQPHNTBKPFDPSNVBKWAPTVD2DCT6AVCGCBSEBKHPSJ1PSWTRCDNMSTKDHTMCPVSNBSTTV2KSTGNDLECMBNPVLCX8MBSASMBTGGH3NWTVGPDATMEFSJCDICHC1HRTVNAVE1HDCGEEHKTTNHHBCATAHBDDBTHACPRTHDSCATHPTHJSPTTLTCPVCPTSSCGFRCTCRHSAVNTJOSVGSNSLS99CTPTSCALVBMIDHBBKGFUEKIVFSIFSTCJVNFSVHFIDTLPCTNMVBVVSMICDRCUPCMCCVC5SVTHVXVMCHNANTFTRVVPLPVYACEDCHTKCVPDEPCFRMSPDVE2VWSAMSBTBDNDCVNPTLCCTSD1SSFTANVBBSCYNNCPLESDUDTAGILITDL40MTVPWASFNSRAVC7VNMTRSVSTKVCPJCNLGHTPTTNTBDKTLCGVPGSPLXEICLPBITAMTHBBTSTTVTCSZLPV2DACBEDDIGFCNHLDLUTHKBTSJDHADTTMZGV15GLCVPAPCNSMAHVHFITWCSKHSVLWV12PNCTDTSTPDTIHT1CMVBTUSTCVTAILCLMIPTBDHDCLMBT1HVADC4HAHTCBTD6HQCMIMSCCAMVVMKHGWHSGCENTNPBDWPXLTQNILBSCOVCMVTZTVPBOTNBWVGIDCSKSSVKPPHHKTCBBHVDBCADMLSVAFBQBSKVISHFCCDCFSDYBNWL44L62VNIPGIBTDBPCFTMQNCLCCITSCMPRICSEDHDADADANTYEGVNPHBSASTPICS4ATHPLM7GEGPMPACGEVFTQWTTLTDGHMHFIRVTDNFCFBAABRDVWVC3SPHPMBBHNPTDAAHCSMFUEVN100SSBPVOMACPVXSZBMKPPRCTDNMCMASAABTHPWBTPHAMPXTPOSUEMPCGVDLPFLLICDTKPNTCBSAPFDHNCTIBRCVC1CPHTVSTLHEBSTOSBIICEOSJEBRRE12SHGHHNTABBFCBICHFXDIDHNITHSIDIBVLLKWHTCMTSCKGHMGHHVXDCNVTHTMXDHTNCBCRVPBBWECNGHNGHSICABDSEPVSSEAECIFSOHPPKHGTDCKMRDQCAGXVNZHWSPOVVDNAAAEINTA3DDGC47TPCPVDMBBBLIDMSDDNNACKMTPVEVHMDSGMGRPCEIDVVVNMBTCTCPLAVCPBSCINCTVDRGCSEPRALMIEKOSTVGSVITR1FOXCSIDSVBCEPOWDOCTVCSBAAPPLQNVNHTUGAPSALTNTTAGRPMJPTIPHRTALQSTBCBCK8DXSTA9NRCHAPNCGG36PSLTDWTKAFBCSHECMTHVNTHUAFXNXTVNSCSTQTCDCTNETLPTRBCAASSDVTETFUEDCMIDSRBVFCMLCNT2MTCBDTTV6ND2SAFAPCVIHVGLVTEPPPFTSVIMNDTAPIPASLGLNTHDPGPTPTVHMSBMA1SBHBMVBMDMTAKSVMPYBHGITQHD6HHPNCSNAFDTEDIHTDFCCAFUCTVGF3DLDHVGMH3CTTPLPTINSD5SABBIDHAGNCTGDADSNPBTNHTHDMSTSMSHEVECAPGKMPNDNBPNVPPAPSKHKSDPJSTV4PSCPDBCETVPHCYCA32TNBONWLGCMKVSFIBSHCC4LCSC22BXHHADHDOVRGVTBCLWHSLDSHVKCGMXHEMGMCDBDBVGCCPVHHPTHSPMADGGEXSDGPATCTWTTSVE4BAFFUEKIV30D11ADSSIVCKAVSFSHIPVIDCLS12CAGST8TCWETFDLRBSDMPTSDJPSGTIXVMDVNBVESAFMASQNWDSDDPHVTMVNLSBTGVTBSGCIIIDPEMSHCTPOMTBCTC6L63VNCNBEAVFEVSSIDSDCBSAKBCLCDGASTBTTV1CTSPSHSBVCDOVPSVCCPGCNHVPACGTDCIPDTPDLTDXPSD8TNWDRLRCDSGBGCFBABVGTPVMABSSZEDTCB82VGGTNVPIDTMWBCMAVGDRGTMXMCFVJCARMKLBLMCSSCNBCSGIMQNEIDDDHVC9FICFMCBHKVGVICCSRTATSPIADNECNAVIPTMTDWSSD9CAVBVNVIECQTNBTCC1HRBBTWDNLSBMDVNHAVLM3SPBEMGKSBNLSS74VBGHTEMTGSPVAATSIIMCHDBCCMNKDHSJDS27BCVVTSPCCTAWSHBPTXXMDD17PNPNAPMCDSD6XHCBGWDMCL61WSBTS3ICIMELTTDRCCFUESSVFLVXPHOTASPFHNMTPTSBDC2TNIOCHHAXPXCHPBVIFCTFSCSDMNSVNE1VFVN30SCIDNPIDCCEGHU4MGGCI5IRCQBSTNTNTWQTPQSPTB8PTOANVHLTCHPSIPGABS55UICTIEPHSS72CMMVCRSBRTISNBBEVGC21XMCPANDNHFUEIP100UXCTPSGSMNABGHCHTIDOPDGCFUCVREITHRCFHSICGHMDSDNHDGHD2GGGNO1PPIBVBABCBDBVEOFPDCXPHNSTPXMVBCIJCC12CTAPMSPHCPGNCMDBBSRDPLCGIBDVLAFCMBBCHCMTMGVGCDL1VMTTPBNasdaqDow 30 FuturesNasdaq FuturesNasdaq 100FTSE 100KOSPIShanghaiHang Seng FuturesChina A50KOSPI 200 FuturesChina A50 FuturesS&P 500CAC 40Dow 30DAXNikkei 225Hang SengVinFastDAX FuturesFTSE 100 FuturesS&P 500 FuturesUS Dollar IndexCAC 40 FuturesNikkei 225 FuturesVN30F2506VN30F1M41I1F7000VN30F2MVN30F2512VN30F2QVN30F2509VN30F1QCACB2503CVHM2408CLPB2501CSSB2502CVHM2505CMSN2507CMWG2501CHPG2409CFPT2511CHPG2410CSTB2507CFPT2402CVRE2510CMBB2507CSTB2409CVPB2410CHPG2501CMBB2512CFPT2509CSHB2502CMSN2511CVHM2513CHPG2519CVIC2509CSTB2413CFPT2407CVHM2507CVJC2501CVIC2405CMBB2503CHPG2406CMSN2508CVPB2505CVRE2504CVRE2509CFPT2505CTCB2506CHPG2516CMWG2510CHDB2503CVRE2511CFPT2404CHPG2518CVRE2407CHPG2512CMSN2504CTCB2507CVNM2407CVRE2514CTPB2502CVNM2505CMBB2509CVRE2507CMWG2506CMWG2513CHPG2502CHPG2510CHDB2505CMSN2514CTCB2504CVPB2514CACB2508CVNM2512CMBB2504CTCB2501CVRE2410CSHB2505CVPB2501CVIC2503CVRE2505CMWG2503CACB2501CTCB2403CVNM2511CTCB2503CVHM2504CACB2507CTCB2505CVPB2504CVJC2503CHPG2504CVHM2406CSTB2502CFPT2501CMSN2506CVIC2505CHDB2504CTCB2404CVHM2502CSHB2504CVIB2503CFPT2512CVRE2406CFPT2514CVPB2511CFPT2502CSHB2403CVIC2507CVIC2508CTCB2509CVPB2510CVHM2409CSTB2517CSTB2505CVNM2509CVHM2503CMSN2509CHPG2507CVNM2406CACB2505CMBB2511CHDB2501CVPB2515CHPG2505CSTB2510CVNM2507CHPG2509CACB2502CTPB2501CACB2404CHPG2412CVIB2506CVHM2506CMWG2511CVIB2406CFPT2503CVNM2508CHPG2508CVRE2408CLPB2502CSTB2515CVPB2513CVPB2502CVRE2513CVRE2506CVPB2509CVNM2504CTPB2405CSTB2513CTPB2503CVIB2502CVRE2512CVNM2502CSTB2514CMBB2510CSHB2503CFPT2515CFPT2510CVHM2509CVRE2501CHPG2511CSSB2504CACB2506CMBB2409CFPT2405CSTB2509CHPG2506CVHM2512CMWG2505CVHM2510CMSN2404CSTB2508CVHM2411CMWG2406CMSN2501CVJC2502CVRE2503CMBB2508CMBB2501CHPG2520CTCB2406CHPG2408CMWG2512CMWG2507CVHM2508CVNM2506CSTB2504CHDB2502CMSN2513CSSB2501CVPB2409CVIC2506CSTB2506CHPG2514CMBB2505CVRE2508CVIB2407CVNM2503CSHB2501CMSN2408CVIC2504CSSB2503CVHM2511CMWG2509CVPB2508CSTB2512CVIB2504CMWG2410CVIB2505CVPB2412CVPB2512CMWG2407CTCB2508CVPB2506CHPG2517CMBB2506CMSN2512CVNM2513CFPT2508CMSN2406CVNM2510CVIC2502CVHM2514CFPT2513CMWG2508CVIC2407CHPG2515CMSN2510CSTB2516CVPB2407CSTB2501CFPT2506CMSN2505CMBB2407CMBB2513CSTB2410CMBB2405CMSN2503CMWG2504CSTB2511CFPT2507CHPG2513CVPB2507