Bài cập nhật
Đến 14h, số liệu thống kê cho thấy có 453 đại biểu, đại diện cho hơn 5 tỷ cổ phần, tương đương 63.9% tổng số cổ phần có quyền biểu quyết, đảm bảo đủ điều kiện tiến hành đại hội theo quy định của Luật Doanh nghiệp và Điều lệ Ngân hàng.
|
ĐHĐCĐ thường niên 2026 của VPBank được tổ chức chiều ngày 22/04 tại Hà Nội.
|
Thảo luận:
Kế hoạch kinh doanh của ngân hàng được đánh giá là đầy triển vọng trong những năm tới. Vậy tại sao giá cổ phiếu VPB vẫn chưa có sự bứt phá?
Chủ tịch Ngô Chí Dũng: Theo góc nhìn và đánh giá nội bộ của Ban lãnh đạo, mức giá cổ phiếu hiện tại trên thị trường vẫn chưa phản ánh đầy đủ và xứng đáng với giá trị thực cũng như tiềm năng của VPBank. Tuy nhiên, diễn biến giá cổ phiếu trong ngắn hạn được quyết định bởi cung cầu và tâm lý chung của thị trường chứng khoán.
Dù vậy, chúng tôi có niềm tin vững chắc, giá trị nội tại bền vững không thể bị che khuất lâu dài. Sớm hay muộn, thị trường sẽ nhận diện rõ những nền tảng và tiềm năng bứt phá của VPBank, từ đó sẽ có những phản ứng tích cực, đưa giá cổ phiếu VPB về đúng với giá trị thực của nó.
Thời gian qua, tăng trưởng tín dụng diễn ra nhanh trong khi huy động vốn lại chậm hơn. Ngân hàng có lo ngại rủi ro thanh khoản sẽ tiếp tục mở rộng không?
Chủ tịch Ngô Chí Dũng: Thống kê thị trường năm ngoái cho thấy tín dụng toàn ngành tăng khoảng 19%, trong khi huy động chỉ đạt 15-16%. Sự chênh lệch này tất yếu tạo ra áp lực nhất định về thanh khoản cho toàn hệ thống trong năm nay. Gần đây, Ngân hàng Nhà nước đã có những biện pháp hành chính linh hoạt để điều tiết nhịp độ của các ngân hàng thương mại, và chúng tôi đánh giá đây là những bước đi rất tích cực để đảm bảo an toàn hệ thống.
Riêng đối với VPBank, huy động vốn đúng là một bài toán khó nhưng chúng tôi đang giải quyết rất hiệu quả nhờ lợi thế đặc quyền.
Bên cạnh các kênh huy động tiền gửi trong nước truyền thống, VPBank có sự đồng hành chiến lược của đối tác SMBC. Thông qua mạng lưới của SMBC, chúng tôi đã và đang tiếp cận, huy động được nguồn vốn rất lớn từ thị trường quốc tế. Nguồn vốn ngoại này mang lại 3 lợi ích: Tối ưu chi phí, đảm bảo an toàn vốn, giảm sức ép thị trường.
Được biết định hướng của VPBank là lọt top 3 ngân hàng lớn nhất trong 5 năm tới. Liệu mục tiêu này có khả thi không khi quy mô tổng tài sản hiện tại của VPBank vẫn đang đứng sau một số ngân hàng khác, và các ngân hàng bạn cũng đang đua tranh rất quyết liệt cho vị trí này?
Chủ tịch Ngô Chí Dũng: Tôi muốn làm rõ khái niệm "Top 3" trong mục tiêu chiến lược. Khi nói đến vị thế Top 3, đó không chỉ là sự đánh giá phiến diện trên 1 chỉ tiêu, mà là một thước đo đa chiều bao gồm: Tổng tài sản, vốn chủ sở hữu, doanh thu và lợi nhuận.
Thực tế ngay tại thời điểm hiện tại, chúng ta đã chinh phục được vị trí Top đầu ở một số tiêu chí trọng yếu. Điển hình nhất là vốn chủ sở hữu, với hơn 180,000 tỷ đồng, VPBank hiện đang vững vàng ở vị trí Top 2 toàn hệ thống. Về chỉ tiêu doanh thu cũng đã vươn lên nằm trong Top 3.
Chúng ta hiểu rằng các ngân hàng bạn cũng đang tăng trưởng quy mô liên tục. Đối với chỉ tiêu tổng tài sản, dù VPBank đang có tốc độ tăng trưởng rất nhanh, có thể cần thêm thời gian để củng cố vị trí Top 3 một cách tuyệt đối. Tuy nhiên, với lộ trình chi tiết và bệ phóng hiện có, việc đưa toàn bộ các chỉ số trọng yếu của VPBank vào Top 3 trong 5 năm tới là mục tiêu hoàn toàn khả thi và có cơ sở thực tiễn.
Chấp nhận tỷ lệ nợ xấu cao hơn trung bình ngành
Trong giai đoạn vừa qua, áp lực chi phí vốn trên thị trường tăng cao đã đẩy mặt bằng lãi suất lên mức cao nhất trong vòng 3 năm. Tuy nhiên, việc tăng lãi suất này đã chạm đỉnh chưa?
Tổng Giám đốc Nguyễn Đức Vinh: Trong những tháng đầu năm, dù tín dụng toàn ngành chỉ tăng 3.3% (riêng VPBank tăng trưởng ở mức cao hơn), nhưng áp lực chi phí huy động vẫn rất lớn do một số quy định mới có hiệu lực. Chúng tôi nhận định rằng, xu hướng lãi suất huy động cao có thể vẫn duy trì trong quý 1/2026, nhưng sẽ có xu hướng đi ngang và giảm dần từ quý 2 hoặc quý 3. Cuộc họp gần đây giữa NHNN và lãnh đạo các ngân hàng thương mại đã thể hiện quyết tâm rất cao trong việc bình ổn mặt bằng lãi suất, tạo dư địa giảm lãi suất cho vay để hỗ trợ nền kinh tế.
Vừa qua, với tư cách là ngân hàng thuộc nhóm có thị phần cho vay và huy động lớn trên thị trường, VPBank đã chủ động chấp nhận duy trì mức lãi suất huy động thuộc top 2 thị trường. Đây là chiến lược cần thiết để đảm bảo thanh khoản và tạo bộ đệm vốn vững chắc.
Tuy nhiên, với năng lực quản trị hiện tại, VPBank sẽ linh hoạt điều tiết khi thị trường ổn định trở lại. Thực tế, ngay trong tuần trước, VPBank là một trong những ngân hàng tiên phong điều chỉnh giảm lãi suất huy động ở một số kỳ hạn, và sẽ tiếp tục lộ trình này tùy thuộc vào diễn biến thị trường.
Về chỉ số NIM, dự báo mặt bằng lãi suất huy động đi ngang và giảm dần sẽ giảm bớt áp lực chi phí vốn. Trong quý 1/2026, NIM trung bình của ngân hàng mẹ VPBank duy trì ở mức tốt (đạt 4.53% - 4.6%). Dự kiến NIM cả năm 2026 của ngân hàng mẹ sẽ tiếp tục duy trì đà ổn định quanh mức 4.4%. Dù chịu áp lực cạnh tranh, đây vẫn là mức NIM cao hàng đầu trong nhóm các ngân hàng thương mại cổ phần, nhờ vào chiến lược tối ưu hóa danh mục sản phẩm và cơ cấu cho vay đa dạng của VPBank.
Kế hoạch kinh doanh năm nay rất thách thức, và tỷ lệ nợ xấu của VPBank thường duy trì ở mức cao hơn trung bình ngành. VPBank lý giải điều này như thế nào?
Tổng Giám đốc - ông Nguyễn Đức Vinh: Tỷ lệ nợ xấu hợp nhất của VPBank đến cuối năm 2025 đã được kiểm soát tốt. Mọi người có thể lo ngại về nguy cơ gia tăng nợ xấu trong bối cảnh khó khăn, và thực tế sự gia tăng này có xảy ra, nhưng nằm trong tầm kiểm soát và dự phóng của Ngân hàng. Nợ xấu chủ yếu gia tăng ở các phân khúc như bán lẻ và hộ kinh doanh vừa và nhỏ (SME) - đây là hệ quả tất yếu khi ngân hàng đẩy mạnh tín dụng vào các nhóm này. Mục tiêu của Ban điều hành là kiểm soát nợ xấu ngân hàng mẹ dưới 2% trong năm nay.
Vì sao nợ xấu của VPBank có vẻ cao hơn trung bình ngành? Đây không phải là câu hỏi mới, nhưng tôi xin khẳng định lại, điều này xuất phát từ mô hình kinh doanh đặc thù và khác biệt của VPBank.
VPBank phục vụ dải khách hàng rộng nhất thị trường: Từ Private Banking, khách hàng cá nhân đại chúng (Mass), đến doanh nghiệp lớn, SME và siêu nhỏ (Micro SME).
Chúng tôi là ngân hàng cho vay tín chấp lớn nhất, cho vay tài chính tiêu dùng lớn nhất và tài trợ Micro SME lớn nhất.
Do đặc thù rủi ro cao của các tệp khách hàng này, tỷ lệ nợ xấu đương nhiên không thể so sánh ngang bằng với các ngân hàng chỉ tập trung cho vay doanh nghiệp lớn hoặc có tài sản đảm bảo tốt. Tuy nhiên, nếu bóc tách từng phân khúc (như phân khúc khách hàng cá nhân cao cấp hay doanh nghiệp lớn), chất lượng tài sản của VPBank thậm chí còn tốt hơn nhiều ngân hàng khác. Việc gộp chung mọi phân khúc sẽ làm tỷ lệ nợ xấu tổng thể nhìn có vẻ cao, nhưng các tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế đều thấu hiểu và đánh giá cao mô hình này.
Về FE Credit, những năm qua, VPBank đã quyết liệt tái cấu trúc FE Credit, kéo tỷ lệ nợ xấu của công ty này từ mức đỉnh điểm sau COVID-19 (khoảng 20%) xuống còn khoảng 14.4% trong năm ngoái. Mục tiêu tiếp theo là đưa nợ xấu FE Credit về ngưỡng 11-12%. Dù con số này nghe có vẻ cao đối với một ngân hàng truyền thống, nhưng với đặc thù ngành tài chính tiêu dùng, mức rủi ro này là hoàn toàn chấp nhận được và tương xứng với biên lợi nhuận (Revenue) rất cao mà mảng này mang lại.
Ngân hàng chấp nhận tỷ lệ nợ xấu cao hơn trung bình ngành như một sự đánh đổi để tiếp cận các tệp khách hàng lợi suất cao. Nhưng đi đôi với đó, VPBank luôn trích lập dự phòng rủi ro lớn nhất hệ thống. Cuối quý 1/2026, lợi nhuận trước dự phòng của VPBank đạt hơn 15,000 tỷ đồng, sau khi trích lập dự phòng mạnh tay (hơn 7,000 tỷ đồng), lợi nhuận trước thuế vẫn đạt gần 8,000 tỷ đồng. Đây là mô hình kinh doanh đã được tính toán kỹ lưỡng, phù hợp với định hướng tài chính toàn diện của VPBank.
Tài trợ vốn cho các dự án nhà ở đáp ứng nhu cầu thực
Định hướng tài trợ vốn cho lĩnh vực bất động sản của VPBank trong thời gian tới ra sao?
Tổng Giám đốc - ông Nguyễn Đức Vinh: Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước có chủ trương kiểm soát chặt chẽ tín dụng bất động sản để tránh rủi ro bong bóng, đảm bảo an ninh tài chính. Chúng tôi cho rằng đây là định hướng rất đúng đắn. Tuy nhiên, Ban lãnh đạo VPBank đánh giá bất động sản là lĩnh vực cực kỳ quan trọng của nền kinh tế. Nhu cầu sở hữu nhà ở luôn là một trong những nhu cầu thiết yếu và lớn nhất của người dân.
Vì vậy, VPBank không "đóng cửa" với bất động sản, mà thực hiện điều chỉnh chiến lược tài trợ: Tập trung dòng vốn tài trợ cho các dự án nhà ở đáp ứng nhu cầu thực, nhà ở xã hội, phân khúc trung bình – những dự án phù hợp với khả năng chi trả của đại đa số người dân. Tuy nhiên, giảm thiểu cấp vốn cho các phân khúc bất động sản nghỉ dưỡng hoặc các dự án cao cấp có tính đầu cơ cao. Những bài học từ việc tài trợ các dự án thiếu pháp lý, tồn đọng vốn 3-4 năm qua đã giúp chúng tôi thắt chặt hơn nữa quy trình quản trị rủi ro ở mảng này.
Hiện tại, với các chính sách tháo gỡ pháp lý từ Chính phủ, nhiều dự án bất động sản đang khởi động lại. Tín dụng bất động sản của VPBank dự kiến vẫn tăng trưởng, nhưng dòng vốn sẽ được định hướng chảy vào việc xây dựng hoàn thiện dự án để bàn giao sản phẩm thực tế, mang lại dòng tiền khỏe mạnh cho cả chủ đầu tư và ngân hàng.
Song song với bất động sản, VPBank đang xây dựng chiến lược mở rộng tài trợ sang 9-10 nhóm ngành trọng điểm khác như: Năng lượng, tiêu dùng, xây dựng hạ tầng (đầu tư công),... để đa dạng hóa danh mục tín dụng.
Quan điểm của Ban lãnh đạo thế nào đối với ngành bất động sản trong bối cảnh lãi suất có thể còn duy trì ở mặt bằng cao thêm một thời gian nữa?
Chủ tịch Ngô Chí Dũng: Đúng là mặt bằng lãi suất neo cao đã và đang tạo ra những áp lực không nhỏ lên ngành bất động sản. Tuy nhiên, nếu nhìn nhận thị trường này ở một lăng kính dài hạn hơn, chúng ta sẽ thấy một bức tranh khác.
Hiện tại, tỷ lệ đô thị hóa ở Việt Nam mới đạt chưa đầy 40% (con số này ở Trung Quốc đang là khoảng 77%). Điều này chứng tỏ dư địa và nhu cầu về nhà ở tại Việt Nam trong 10-20 năm tới vẫn vô cùng to lớn. Do đó, dưới góc độ ngân hàng, chúng tôi vẫn xác định bất động sản là một lĩnh vực trọng yếu của nền kinh tế, cần được hỗ trợ và thúc đẩy.
Tuy nhiên, chiến lược của VPBank là không đánh đồng mọi phân khúc BĐS. Ngành này rất đa dạng: từ BĐS nghỉ dưỡng, khu công nghiệp, thương mại đến BĐS nhà ở (nhà ở xã hội, bình dân, trung cấp, cao cấp...). Vấn đề cốt lõi là giải ngân vào đâu.
Quan điểm chỉ đạo xuyên suốt của VPBank là, chỉ tập trung nguồn vốn tài trợ cho những phân khúc BĐS hướng tới nhu cầu ở thực của người dân và xã hội. Cách tiếp cận chọn lọc này vừa mang lại sự an toàn cao nhất cho hệ thống tín dụng của ngân hàng, vừa đóng góp thiết thực vào việc tháo gỡ khó khăn, thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội chung.
Dự kiến mục tiêu lợi nhuận của VPBank trong quý 2 và các quý tới sẽ như thế nào?
Tổng Giám đốc Nguyễn Đức Vinh: Nhìn lại quý 1/2026, lợi nhuận trước thuế của riêng ngân hàng mẹ đạt khoảng 7,000 tỷ đồng, và lợi nhuận hợp nhất đạt gần 8,000 tỷ đồng.
Bước sang quý 2, bám sát kế hoạch đã đề ra, chúng tôi dự kiến riêng ngân hàng mẹ sẽ đạt lợi nhuận trên 8,000 tỷ đồng, và lợi nhuận hợp nhất toàn Tập đoàn mục tiêu đạt 9,000 tỷ đồng.
Với tốc độ này (quý 1 đạt gần 8,000 tỷ, quý 2 mục tiêu gần 9,000 tỷ), khả năng hoàn thành kế hoạch lợi nhuận cả năm mà chúng ta đã trình ĐHĐCĐ là hoàn toàn khả thi và nằm trong tầm kiểm soát. Kế hoạch này không chỉ đảm bảo hoàn thành chỉ tiêu mà còn hướng tới mục tiêu vượt mức kỳ vọng nếu điều kiện vĩ mô thuận lợi.
Chưa có định hướng bán thêm vốn VPBankS cho đối tác ngoại.
Ngân hàng dự kiến giá chào bán cổ phiếu riêng lẻ cho nhà đầu tư ngoại là bao nhiêu? Đã có đối tác nào quan tâm chưa? Mức giá này có đảm bảo quyền lợi cho cổ đông hiện hữu không?
Chủ tịch HĐQT - ông Ngô Chí Dũng: Chúng tôi xin chủ trương phát hành 624 triệu cổ phiếu cho một nhà đầu tư chiến lược nước ngoài. Đây là một bước đi vô cùng cần thiết. Để đáp ứng mục tiêu tăng trưởng quy mô lớn trong thời gian tới, hệ số an toàn vốn (CAR) là yếu tố then chốt. Dù chúng ta có giữ lại toàn bộ lợi nhuận sau thuế, nguồn vốn này vẫn chưa đủ để đáp ứng tốc độ tăng trưởng mục tiêu. Do đó, việc phát hành riêng lẻ để tăng vốn cấp 1 là bắt buộc.
Về đối tác, hiện tại đã có đối tác nước ngoài quan tâm và đôi bên đang trong quá trình đàm phán tích cực.
Về giá bán, vì đang trong giai đoạn đàm phán bảo mật, chúng tôi chưa thể công bố mức giá cụ thể lúc này. Tuy nhiên, HĐQT cam kết chắc chắn, khi đàm phán thành công, chúng tôi sẽ trình xin ý kiến ĐHĐCĐ (có thể bằng văn bản) một lần nữa trước khi chốt giá. Mức giá cuối cùng cam kết sẽ không làm ảnh hưởng đến lợi ích của các cổ đông hiện hữu.
VPBank có dự định phát hành bán vốn VPBankS cho nhà đầu tư nước ngoài trong thời gian tới không? VPBankS có đặt mục tiêu lọt Top 1 thị phần môi giới không?
Chủ tịch Ngô Chí Dũng: Về việc bán vốn VPBankS, năm ngoái, chúng ta đã tiến hành IPO và tăng vốn thành công cho VPBankS. Có thể nói đó là kỳ huy động vốn lớn nhất trong lịch sử các công ty chứng khoán tại Việt Nam từ trước đến nay. Với nguồn vốn dồi dào hiện tại, VPBankS hoàn toàn đủ năng lực tài chính để mở rộng hoạt động. Do đó, trong kế hoạch năm 2026, chúng tôi chưa có định hướng bán thêm vốn VPBankS cho đối tác ngoại.
Về mục tiêu thị phần, trong chiến lược 5 năm, VPBankS đặt mục tiêu phát triển thị phần môi giới lên xấp xỉ 10%. Chúng tôi không đặt nặng mục tiêu phải là "Top 1 thị phần môi giới" bằng mọi giá. Trong bối cảnh ngành chứng khoán đang cạnh tranh khốc liệt về phí (xu hướng "Zero Fee"), thị phần môi giới là một chỉ số quan trọng, nhưng không phải là thước đo hiệu quả duy nhất. VPBankS đang tập trung vào nhiều mục tiêu chiến lược khác quan trọng không kém để phát triển bền vững và mang lại biên lợi nhuận thực tế.
Tài sản số là 1 trong 4 mảng kinh doanh mới
VPBank sẽ triển khai mảng kinh doanh tài sản số như thế nào trong tương lai?
Tổng Giám đốc - ông Nguyễn Đức Vinh: Tài sản số là 1 trong 4 mảng kinh doanh mới mũi nhọn của VPBank. Thời gian qua, VPBank đã hợp tác với một số đối tác công nghệ và tài chính quốc tế uy tín (OKX) để thành lập các công ty chuyên về sàn giao dịch tài sản số trong nước.
Tôi muốn làm rõ định hướng của VPBank, chúng tôi không trực tiếp kinh doanh, mua bán tài sản số (như tiền mã hóa). Thay vào đó, VPBank sẽ tham gia với vai trò cung cấp hạ tầng dịch vụ (cung cấp nền tảng giao dịch, dịch vụ lưu ký, bảo quản tài sản số) nhằm đáp ứng nhu cầu của thế hệ nhà đầu tư mới, tuân thủ tuyệt đối các khung pháp lý (Regulatory Sandbox) và định hướng quản lý của Nhà nước.
Mảng dịch vụ này, khi được cơ quan chức năng phê duyệt, sẽ bổ sung hoàn hảo cho hệ sinh thái quản lý tài sản (Wealth Management) của VPBank – bên cạnh các công ty chứng khoán, quản lý quỹ và bảo hiểm nhân thọ hiện có.
Bao giờ thì sàn giao dịch tài sản số (CAEX) hoàn tất thủ tục và chính thức đi vào hoạt động?
Chủ tịch Ngô Chí Dũng: Về dự án sàn giao dịch tài sản số triển khai cùng đối tác quốc tế uy tín OKX, mọi công tác chuẩn bị đã cơ bản hoàn tất.
Công ty dự án đã hoàn thành việc tăng vốn lên 10,000 tỷ đồng. Ban lãnh đạo thậm chí đang phải tính toán các phương án tối ưu hóa nguồn vốn 10,000 tỷ này để tránh giảm hiệu suất sinh lời trong thời gian chờ hoạt động chính thức.
CAEX là 1 trong 5 công ty đã nhận được giấy phép sơ bộ ban đầu.
Trong 6 tháng qua, chúng tôi đã ráo riết triển khai hệ thống công nghệ, bao gồm nền tảng lõi do nhân sự nội bộ phát triển. Hệ thống hiện đang trong quá trình được các cơ quan quản lý nhà nước kiểm định, đánh giá an toàn và xác nhận đủ điều kiện vận hành.
VPBank cùng các công ty thành viên (VPBankS, Quỹ đầu tư...) tham gia với tư cách cổ đông sáng lập. Chúng tôi kỳ vọng trong tháng 5 hoặc tháng 6 tới, sau khi cơ quan quản lý chính thức phê duyệt, sàn giao dịch sẽ sẵn sàng ra mắt thị trường.
Mục tiêu 5 năm tới là đưa VPBank vượt khỏi khuôn khổ ngân hàng truyền thống
Theo Tổng Giám đốc VPBank, cần thẳng thắn nhìn nhận rằng việc cung cấp các giải pháp tài chính trung và dài hạn cho nền kinh tế là vô cùng cấp thiết, nhằm giảm bớt sức ép về vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn – một chỉ số đang ở mức cảnh báo trên thị trường hiện nay.
Để giải quyết bài toán đó, định hướng chiến lược trọng tâm của VPBank là xây dựng một hệ sinh thái đầu tư toàn diện. Sự hiện diện của các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ và công ty bảo hiểm trong hệ sinh thái chính là những mảnh ghép hoàn thiện mạng lưới này. Mục tiêu trong 5 năm tới của chúng tôi là đưa VPBank vượt ra khỏi khuôn khổ của một ngân hàng thương mại truyền thống, vươn tầm trở thành một tổ chức tài chính đa năng và toàn diện.
Năm 2026 là năm tạo bước ngoặt lớn về tăng trưởng, cả về chất lượng lẫn hiệu quả, với những mục tiêu vô cùng tham vọng. Nhìn vào các chỉ tiêu kinh doanh, quý vị có thể thấy rõ những tín hiệu bứt phá ngay từ những tháng đầu năm. Kết thúc quý 1/2026, tổng tài sản của VPBank đã đạt 1.37 triệu tỷ đồng, duy trì vị thế vững chắc top 2 trong nhóm các ngân hàng thương mại cổ phần tư nhân. Tốc độ tăng trưởng tín dụng trong 3 tháng đầu năm của chúng ta đạt 10.2% – mức cao nhất toàn ngành (trong khi trung bình toàn thị trường chỉ tăng 3.3%). Bên cạnh đó, huy động vốn cũng tăng trưởng ấn tượng hơn 10%, trong đó riêng ngân hàng mẹ ghi nhận mức tăng lên tới 11%. Đây là minh chứng rõ nét cho đà tăng trưởng mạnh mẽ của hệ thống ngay từ vạch xuất phát của năm 2026.
Dù khởi đầu vô cùng tích cực, Ngân hàng ý thức được rằng kế hoạch kinh doanh năm 2026 của VPBank là thách thức. Mục tiêu năm nay là tăng trưởng doanh thu trên 20%; tăng trưởng huy động 40%; tăng trưởng tín dụng 36%. Đặc biệt, lợi nhuận hợp nhất kỳ vọng tăng trưởng trên 30%, tương đương mức tổng lợi nhuận trước thuế dự kiến đạt 41,000 tỷ đồng. Trong đó, ngân hàng mẹ đặt mục tiêu tăng trưởng lợi nhuận trên 30%, và các công ty thành viên kỳ vọng mức tăng trưởng đột phá từ 40% đến 80%.
Tổng Giám đốc Nguyễn Đức Vinh đặt câu hỏi: Trong bối cảnh kinh tế, chính trị thế giới và trong nước còn nhiều biến động phức tạp, VPBank đã chuẩn bị những giải pháp gì?
HĐQT và Ban Điều hành đã xây dựng các kịch bản dự phòng chi tiết để sẵn sàng ứng phó với những rủi ro bất lợi từ thị trường quốc tế, hoạt động xuất nhập khẩu, địa chính trị cũng như các biến số của nền kinh tế Việt Nam. VPBank nhận thức rõ những thách thức đang chực chờ, nhưng đồng thời cũng nhìn nhận tình hình dưới lăng kính lạc quan. Cơ sở của sự lạc quan này đến từ niềm tin vững chắc vào sự điều hành quyết liệt của Chính phủ và các cơ quan quản lý Nhà nước trong việc tháo gỡ khó khăn, thúc đẩy mục tiêu tăng trưởng kinh tế.
Đến hiện tại, VPBank kiên định giữ nguyên các mục tiêu kinh doanh đã trình ĐHĐCĐ. Tuy nhiên, tuyệt đối không chủ quan. Ngân hàng đã chuẩn bị sẵn sàng các kịch bản linh hoạt – thay vì điều chỉnh hạ mục tiêu con số, Ngân hàng sẽ linh hoạt điều chỉnh các biện pháp, giải pháp và chương trình hành động để đảm bảo cán đích thành công.
Dự kiến sau 6 tháng đầu năm, khi bức tranh vĩ mô và thị trường quốc tế trở nên rõ nét hơn, Ban Điều hành sẽ trình HĐQT bản đánh giá toàn cục. Dù trong bất kỳ hoàn cảnh nào, VPBank vẫn kiên định với chiến lược cốt lõi: Tăng trưởng mạnh mẽ, đề cao chất lượng, đảm bảo an toàn hệ thống, và giữ vững vị thế ngân hàng dẫn đầu tại Việt Nam.
Hoàn thiện mô hình Tập đoàn và hệ sinh thái
Chia sẻ về định hướng năm 2026 và các năm tiếp theo, Tổng Giám đốc - ông Nguyễn Đức Vinh chia sẻ, bài toán đặt ra luôn là làm thế nào để duy trì tốc độ tăng trưởng cao nhưng đồng thời phải đảm bảo tuyệt đối các chỉ tiêu an toàn hoạt động theo đúng quy định của pháp luật.
Ban lãnh đạo VPBank xác định rõ, cơ hội bứt phá không phải lúc nào cũng sẵn có. Với mục tiêu đưa VPBank trở thành một trong những ngân hàng dẫn đầu thị trường, chúng ta phải tận dụng tối đa nền tảng đã được bồi đắp từ giai đoạn 5 năm vừa qua – giai đoạn mà ngân hàng đạt mức tăng trưởng bình quân ấn tượng 28%. Trong chu kỳ 5 năm tiếp theo, VPBank tiếp tục kiên định với mục tiêu tăng trưởng ở mức cao. Cơ sở cho sự tự tin này đến từ hai yếu tố trọng yếu:
Thứ nhất, chúng ta đã có sự chuẩn bị vô cùng kỹ lưỡng về nền tảng hệ thống, nguồn nhân lực và chiến lược hệ sinh thái.
Thứ hai, VPBank đã và đang tích cực tham gia vào các chương trình trọng điểm của Nhà nước, điển hình là việc hỗ trợ tái cơ cấu các tổ chức tín dụng yếu kém, qua đó ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước ưu tiên cấp room tín dụng ở mức cao.
Chiến lược duy trì đà tăng trưởng cao này sẽ được thực hiện xuyên suốt và liên tục trong năm 2025, 2026, 2027 và các năm tiếp theo, tạo bước đà vững chắc để VPBank vươn lên, tạo ra vị thế khác biệt hoàn toàn so với phần còn lại của ngành ngân hàng.
Để hiện thực hóa mục tiêu đó, trong năm 2026, ưu tiên hàng đầu là tiếp tục hoàn thiện hệ thống công nghệ và quản trị rủi ro. Đặc biệt, với sự đồng hành và hỗ trợ từ đối tác chiến lược SMBC, VPBank đang xây dựng những nền tảng vững chắc để mở rộng tệp khách hàng.
Về chiến lược nguồn vốn, nếu như năm 2025, ngân hàng ghi nhận tốc độ huy động tăng trưởng thuộc top đầu (khoảng 35-36%), thì bước sang năm 2026, VPBank tiếp tục đặt mục tiêu huy động tăng tới 40%. Trong đó, Ngân hàng kỳ vọng sẽ huy động được khoảng 2.5 tỷ USD từ các nguồn vốn trung và dài hạn trên thị trường quốc tế. Việc tăng trưởng huy động 40% – tương đương với việc tăng thêm hơn 300,000 tỷ đồng, bằng quy mô tài sản của một ngân hàng tầm trung chỉ trong một năm – là một nhiệm vụ không dễ dàng. Để làm được điều này, VPBank đang đa dạng hóa tối đa các kênh huy động: từ tiền gửi khách hàng cá nhân, doanh nghiệp, phát hành trái phiếu, cho đến khai thác các nguồn vốn quốc tế. VPBank coi đây là chiến lược nền tảng, bởi không có nguồn vốn dồi dào thì không có cách nào đáp ứng được tốc độ tăng trưởng tín dụng cao.
Vấn đề then chốt tiếp theo là vốn chủ sở hữu. Để đáp ứng yêu cầu tăng trưởng, vốn chủ sở hữu là tấm khiên bảo vệ cực kỳ quan trọng. Nhờ sự chuẩn bị từ trước, đến cuối năm 2025, quy mô vốn chủ sở hữu của VPBank đã lọt top 2 toàn thị trường, đạt quy mô khoảng 180,000 tỷ đồng. Tuy nhiên, với tốc độ tăng trưởng tín dụng lên tới 35%, việc tiếp tục củng cố bộ đệm vốn là bắt buộc. VPBank đã xây dựng lộ trình tăng vốn liên tục từ nay đến năm 2029 thông qua việc giữ lại phần lớn lợi nhuận để tái đầu tư, đồng thời tiếp tục tìm kiếm thêm các nguồn vốn đầu tư mới từ bên ngoài.
Bên cạnh yếu tố vốn và nền tảng, định hướng chiến lược mang tính bước ngoặt của VPBank trong năm 2026 là hoàn thiện mô hình Tập đoàn tài chính và hệ sinh thái toàn diện. Ngân hàng xác định rõ vai trò của mình trong việc trực tiếp tham gia đóng góp vào các dự án thúc đẩy kinh tế đất nước. Dù các bước đi được tính toán hết sức thận trọng và kỹ lưỡng, nhưng tốc độ thực thi phải nhanh chóng và quyết liệt.
Cụ thể, thông qua các công ty thành viên và mạng lưới đối tác chiến lược song phương, đa phương, VPBank đang mở rộng kinh doanh sang 4 mảng trụ cột mới, bao gồm: Kinh doanh vàng, Tài sản số, Quản lý quỹ và Bảo hiểm nhân thọ. Song song đó, ngân hàng tiếp tục thiết lập các mối quan hệ liên kết với các tập đoàn kinh tế lớn trong và ngoài nước thuộc nhiều lĩnh vực như thương mại điện tử, truyền thông, viễn thông... để tạo ra dư địa phát triển mạnh mẽ và toàn diện trong thời gian tới.
Mục tiêu lợi nhuận hợp nhất tăng 35%
VPBank đặt mục tiêu đến cuối năm 2026, tổng tài sản vượt 1.63 triệu tỷ đồng, tăng 29% so với đầu năm. Tiền gửi khách hàng và giấy tờ có giá tăng 40%, lên hơn 1 triệu tỷ đồng. Dư nợ cấp tín dụng tăng 34% lên hơn 1.29 triệu tỷ đồng. Tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát dưới 3%.
Lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt 41,323 tỷ đồng, tăng 35% so với kết quả năm 2025. Trong đó, lợi nhuận riêng ngân hàng mẹ là 34,240 tỷ đồng (+30%), FE Credit đạt 1,179 tỷ đồng (+93%), VPBankS đạt 6,453 tỷ đồng (+44%) và OPES đạt 936 tỷ đồng (47%).
Quý 1/2026 thực hiện được 20% kế hoạch năm
VPBank cũng vừa công bố kết quả kinh doanh quý 1/2026 với lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt gần 7,921 tỷ đồng, tăng 58% so với cùng kỳ năm trước và thực hiện được gần 20% kế hoạch năm. Riêng ngân hàng mẹ ghi nhận lợi nhuận 7,383 tỷ đồng, tăng 49.4%.
Tính đến 31/03/2026, tổng tài sản hợp nhất của VPBank tăng 9% so với đầu năm, đạt hơn 1.37 triệu tỷ đồng. Tín dụng hợp nhất đạt 1.06 triệu tỷ đồng, tăng 10% so với đầu năm; trong đó, tín dụng tại ngân hàng mẹ đạt 941,000 tỷ đồng, tăng gần 11%. Quy mô tiền gửi khách hàng và giấy tờ có giá hợp nhất đạt gần 822,000 tỷ đồng, tăng 12%.
VPBank đảm bảo các chỉ tiêu an toàn, với tỷ lệ an toàn vốn (CAR) hợp nhất khoảng 14%. Tỷ lệ cho vay trên huy động (LDR) ở mức 82.7%, tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn là 28.3%, tỷ lệ nợ xấu riêng lẻ duy trì dưới mục tiêu 2.5%.
Bên cạnh đó, các công ty thành viên tiếp tục đóng góp tích cực vào kết quả chung: VPBankS mang về lợi nhuận trước thuế gần 515 tỷ đồng; Bảo hiểm OPES ghi nhận lợi nhuận 261 tỷ đồng, gấp gần 3 lần so với cùng kỳ; FE CREDIT duy trì xu hướng phục hồi, tiếp tục báo lãi trong quý đầu năm.
Ngoài ra, GPBank đạt lợi nhuận hơn 400 tỷ đồng ngay trong quý đầu năm, gần bằng kết quả của cả năm 2025, cho thấy đà cải thiện rõ nét sau một năm tái cơ cấu toàn diện với sự đồng hành của VPBank.
Chia cổ tức tiền mặt tỷ lệ 5%
Năm 2025, VPBank đạt 24,355 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế hợp nhất. Lợi nhuận thuần của cổ đông VPBank là 23,990 tỷ đồng. Sau khi trích lập các quỹ, Ngân hàng còn lại 19,954 tỷ đồng.
Ngân hàng dự kiến chia cổ tức bằng tiền mặt với tỷ lệ 5% (1 cp nhận 500 đồng), tổng số tiền dự chi gần 3,967 tỷ đồng. Sau khi chia cổ tức tiền mặt, lợi nhuận năm 2025 còn lại là 15,987 tỷ đồng. Thời điểm thực hiện dự kiến trong quý 2-3/2026.
Tăng vốn điều lệ lên gần 106,244 tỷ đồng
Năm 2026, VPBank dự kiến tăng vốn điều lệ từ 79,339 tỷ đồng lên 106,243 tỷ đồng. Đây là quy mô tăng vốn lớn nhất trong các kế hoạch tăng vốn của ngành ngân hàng tính đến hiện tại. Đồng thời, khi hoàn tất trong năm 2026, VPBank sẽ vươn lên dẫn đầu toàn hệ thống về quy mô vốn điều lệ.
Kế hoạch tăng vốn năm 2026 của VPBank được triển khai theo 2 giai đoạn.
Giai đoạn 1, VPBank dự kiến phát hành hơn 2 tỷ cp để tăng vốn cổ phần từ nguồn vốn chủ sở hữu cho cổ đông hiện hữu. Tỷ lệ phát hành 26.04% (cổ đông sở hữu 10,000 cp phổ thông được hưởng quyền sẽ được nhận thêm 2,604 cp mới). Tổng giá trị dự kiến phát hành theo mệnh giá gần 20,661 tỷ đồng. Thời gian thực hiện dự kiến trong quý 2-3/2026.
Nếu phát hành thành công, vốn điều lệ của VPBank sẽ tăng từ 79,339 tỷ đồng lên 100,000 tỷ đồng.
Giai đoạn 2, VPBank dự kiến phát hành riêng lẻ hơn 624 triệu cp cho 1 nhà đầu tư nước ngoài, nâng vốn điều lệ lên gần 106,244 tỷ đồng. Giá chào bán cụ thể được xác định theo thỏa thuận trực tiếp với các nhà đầu tư, nhưng không thấp hơn giá trị sổ sách của cổ phiếu VPBank tại thời điểm gần nhất, căn cứ trên báo cáo tài chính hợp nhất của quý liền trước thời điểm chào bán. Đợt phát hành dự kiến thực hiện trong quý 3-4/2026.
Toàn bộ số tiền thu được sẽ dành phục vụ cấp tín dụng cho khách hàng. Nhà đầu tư tham gia đợt phát hành có thể là nhà đầu tư chiến lược hiện tại của VPBank hoặc 1 tổ chức nước ngoài đáp ứng, tuân thủ đầy đủ năng lực tài chính, điều kiện tham gia.
Việc nâng mạnh vốn điều lệ, đặc biệt thông qua phát hành riêng lẻ, mang ý nghĩa chiến lược trong bối cảnh các ngân hàng đang bước vào giai đoạn cạnh tranh mới, khi quy mô vốn không chỉ quyết định khả năng tăng trưởng mà còn là đòn bẩy để mở rộng hệ sinh thái, nâng cao năng lực công nghệ và đáp ứng các chuẩn mực an toàn ngày càng khắt khe.
Kết thúc đại hội, tất cả tờ trình đều được thông qua.
FILI
Trang chủTổng hợp thị trườngThị trường HSXThị trường HNXThị trường UPCOMTin tức mới nhấtTin tức phổ biếnTin tức chứng khoánTin tức tài chính & ngân hàngTin tức bất động sảnTin tức kinh tế vĩ môTin tức doanh nghiệpTin tức thế giớiTin tức từ cộng độngWatchlistPortfolioPhân tích kỹ thuậtBảng giáCổ phiếu A-ZLọc cổ phiếuPhái sinh & Chứng quyềnCảnh báoTổng hợp thống kê thị trườngCổ phiếu trọng yếuCập nhật kết quả kinh doanhBáo cáo & DownloadTổng hợp báo cáo phân tích quýVNINDEXVN30VNXALLSHAREHNXINDEXHNX30UPINDEXHPWTSBCLMCTGOILVC7TKUVGTCTRVCXVHLUPCGILTTGQNWDCFRYGVC5BQBSBDHGWDPRBHHL14WSSDRHFT1HEPVICMMLLLMPVRTLICREDASMPCCHPPPTPSPS96GTSCSVTMCVGCVSAHPOMIMHNBBHCTNTECOKPFNDXACBGABFUCTVGF4USCDFCBAXCKGHDCSD7FCMTCLSDTPVTCTWVNZDNHSTDSGOSKVNTWCC4NCSPLECQNMBTCJCTMBDC4LDWKCEPNTJVCILBPXSMCCHD8MESBCVHLYNCTKLFTLDTPPDNTHPPHCBTLTNAUVMKTVABXHCPITTTDRLVTLMLCVBBVREPATWCSPGVDAGHU6BHNBIDHNDDAHHTIHWSHLAASTVIFTGPDHBSTHISTCVNTDFSZLCDGNBTSJGFUEMAVNDHVHTRCDWSPDRDSEVIGTKCVTPHTGTBCMRFCTCLMID11UDJPGSAPIDXLSC5MFSGH3NSGBSCVAVPTBITSKHPBLFTNWMTGFUESSV30AASGMDSAPDACATASNCMCPSKHPSCTLHCKAPC1SMAQTCTDGCIAAMVBCOPAIACETHTMTPTTENDFDTHAPPDLRAGGQHWAMPVNTDOCBDBHIIVDSSMBVOCPPSVNHNNTVUALPBVTJBCRTCHDHMVTESIVTCTDWCPDCPNGPSLDKCSAFDOPVSMNAWSGRHSMKSTFOCBVBBWATIEHBHSBSDCHSPDHVNINGHU4HLBHDASJCIVSHFBTDWHDOQTPASAVIEYBMVLGHC1SRBBTVLASSGHAAHORSPOVBOTVBGVC1VAFSKNICNMKPS55FUETPVNDQNUHLTPSHCHCMICTPBBABVIRMEFHECTCBNAFNAPNUEPLAPIDDHAXHCSEDS72VFCCMPDSTCGVLECNQBPNPDXGKBCSB1C69AMSPDNLO5TSCDHNGGGVIWBTTLM3PROBSLPTISRTCCVVPCPSWTA6BHABLNFUEFCV50MELVPHPCTVHCSCOTYALMHSTLPECGLCMCFBNWTVWMGCTTAPVPPMWTNMYEGAICTHMSSGBEDCMSSJEBSQSVNNHPLBESDBBNAIN4ILSVTXCCAC22GVTPSIPVBLQNSVIDNPIMETINC92MA1CDNCCMFRMA32DIDPANBMKPSGVMAASMVNXTVMMCDVBHTCMTMGPMJTRVSHSTTCGDTMNBNDNMKVBMFVNPSTSCCCPVARTBMTVCSCLNCMSBVFGFUEMAV30ADGLIXHTNHDSBLTSDJETFSWCSSIVE3SFIMSNCLCMDFVFRSBTBMPBWEODEPACTRSNJCSBHSQCCCRDTLDPHTUGPVDTDCCMNF88MGRHNMTFCVRCHFCVPIDNWABIPVHSHBMQNARMHLSHKBDDMPCCSBLMHLCMWTMWHPHDDBLDGNSTACCGTTAG1AGMDM7SSMPSBVE4SD4PJSVLWTV6VIXIFSHHBVESTANHSLDP1DSDALCV11PBTDCTVPDCC1PIAKSVLAFS27DATGERMDGCLXTVSHHNGICGKMUTTPGITCODTDHTTNCGMPYDP2MCMDTESP2LGLPLCCMCSMNFDCDPGMCHHMSEICIDJNSHHRTTMSDDGCKDAMDBRRHNPDGTFRCPHRAVGAGPNAVSRFDXSVCBHNIVPLHIOTTSABCVCGV15DGCDADMTAVLATNVDMNMDCKHXDLMBAFFIDRCCTTHTLPMACPTPHESGCFLCDNBEVNGG36IDIKSSNWTHJSSHGBBHHT1UDLTCRKTSHACAPLSJDTHPHAHSD5NHAKCBVGITSGKSQCH5NFCRCLKDMCTXIMPHNFSAVPRTHMHVLBMZGCIDDCGCBIVC3ARTSACNTLSHCMDAX26PPIBMJSJSIBDVXTVNETXMKVCGDAPCMSGNHRCVCWVMGSBAVESAFSRCHHVSHXVNAVHFFHSITCVLFHUBMBBHDBCI5SD1ANTTQWTEDMNDSDPGEESDDPTDBVLBTUPXAVDNSBMPXCTDNVDTVGRKKCCMXMEDHMRTETVDPBCGKOSSBGHVXKACTNAHEVKLMNQNE1VFVN30BHIBSPTNPDKWNKGVABBVSPJCVMCL40PGTLGCCMMKIPCDHPVMPPHVCKTBWNVLVTBDPCHARHTCNRCFLCFUCTVGF5ALTSCDDTTCYCSSCVNLHPTPNCFUEKIVNDEINVNYCDRPEGSDAAGFTDBCRCBTPM10CATSTPPGBTTLVEFCIPLCCHTECSTUCTTD6KWAPTTHQCEGLTVGVMSHASDC2PVSTARVTZXPHMECPTSVHMBSASPMSAMGMHFUEABVNDNDCNLGCX8CDPBRSVSGNHVVHDDBMNHCSZEL12TIDPITTSADHTAPTBDTHHGCLLFUESSV50ASPCMFFUESSVFLSLSISHCDCSTBBBML63TS4TSJPTCDSVDCMCRVVTMVCRHHPPHSHATSSHCIIVPGFTISCJCCSPNDSHEFUCVREITPFLCAGVECDVWSPBVTASGPCMTVEOFLSGKGMQPHUICPOTTL4KTCUPHHMCHMGEFIBTGFSONSLDSNTDHVIDVSIACGSD2VCABELPWAAAVX20CPAV21HAISZBTABNBWDTABCECNTVE1BLIVOSLPTPPEONEDTBADCC4GTNBBMSVW3SGTTIPUSDCTFTTPE29CLWAPHDFFPHCS74ELCKHWOCBVSES12S99ND2HCDBIIVTVFPTMBGRDPNABPNJDHPPTGTTBSHIUDCLDPVGGPX1KSBICGDCRD17TVDCMGCFVPSECIGTALABTDNDTHSTH1PGNHAMUXCDC1APCJOSONWXDCBVHKHDGLTRICDVMIDPVC2PMPEMEVETNEDTHNAPSEVSBBSTQNDLGSBBHBDATBTOTHU3D2DFCNQNPSIPLM8SGIKDHHADCCPTR1MSRAAAITDBGWKDCSSBLTCVCIPOSCT6PTLPOBNDWPASBTDSCLAAMVEAPMBDAEEIBGMCDNEL61EVEHPDDRICMVSMTTV4SEBVXBDNAVWSNVTTOPBMIVHHVIMDANE12LCSPTEMIEMCGSTTDQCHTVSVGFTSDIGPJTTT6KSFACVADSVVSPTMSCGBWSBSRBMVDDVCNGVE8TCXDPPVTCHVTSKGKMRNASPSDVNRVXPDTKSDYINNBMNNTHPLXNS2MQBVSNMGGSDVHCTMBSDICPMCCTPBCFABWOPCBHKTCICK8VE2GNDC32DMCTJCPCFHCMMTHS4ADIHATSHAXRATSBVQHDHJCSTGTCJSASTN1CADHDPHDMNHHC21FGLTNSCTTDP3FTMTLGACLSCRPOMTDPHTLOCHFBCFHNMVBMASHPABTHDZMPTNISGLICLHGVNBV12HANHPGPXIVPWIRCBLWIDVAMCVE9KTLGSPTVTC47SCYVNFKHGFICHHSMSHVDBSSNBT6KTWCNNEBSTTFHNGPVYHPIMTXDCVSGBHEJTPCVHGTBRBHGVPRCTDTMXPMSILASTWQNSDVPHSAPVITKGLTGBT1DDHDPSBSIVDGFUEBFVNDCENABRHCCFUEKIV30LBCEIDNEMSNZPV2FCSHIGGEGHNRVC6TBTHU1TCWMTCVTIGTAHSGFUEVFVNDEMGGEXNOSEPHNBBXMPFRTSHPALVABSTHBPVEPQNCARIPABFCC12FCCUPSSGSLBMXMCASGFMCPCESPISDNCETTTZSVDBGEL43HKTTHGFITH11TBDPMGVCSTOWVTDTSDFUEKIVFSHD2WTCCTBVTSBSTVVNVGPSGBTBLSSSGCEPCVTQMH3DVTBSGNAGXLVSDKSZGHVATNHNACCLHKMTDGWTV3NSCKHLVGVBCPDXPDVGTKACFMPGCICFSDGCKVBSHVTKLAIDNCVNCVCTPEQTVPVJCQSPTNGBPCTMTRGCTVNINCX77NBPNLSHUTDSHHMDVTRVCCVLSHLCTV1PBPTV2DTCL44GDWDTVSALBALTOSTCKHIDHOMVFSVSFHRBICTL10PTOPHPPGDCE1HTPTPSIDCHVGGMAPDBVMTHGMDRGAIGLUTTS3GVRL45GPCNTBBCATCDSABVQCVTOSD3BMGPICDUSLCGNXTDBTEVGSD9DDNVGLWSBKSDHPBVPSDNLPOWSFNPRCDTIMHCHSVNTTBVNLGMVSHMVNSDCBSDSPHDHGCABNTPPCHSJMSPCHUGVPBPVLG20VINHCIHNAPWSFUEIP100LAWSHADNMDHDCEGCMISZCCOMVC9VSCTBHBMDTISCDONVBPBCCPHPHHTA3VPXEMSMSTGELPVVPVXSTCPENMTSCTNPAPHEMAGXKHSMIGLMCPIVNTFSGDVKCTHWBDGPMTQSTVKPUNIDS3CMKNBCCPCPVOSCSGTDCBSMWGVITTBXGMXSVCGASHPMBBCVNDCEOPCGHBSBMCPPPTEGDMSLM7DLTDNNHDWTHDVTHL18VNSCNASHNPXTPISSDUPTHAVFDTPNETHFXSJFSVHCT3L62ICCPDVSFCPPCMTLCVTTW3VCEHHRSLDCQTAPGHHCSTKBVGNQTTB8REEPXMTDMHLRVCPCCLMVCNT2L35APFGCBMTBITQMBNTVCBTWICISRAQNTCLGBCBTVHVNISD8KSHDVNVSTTVBPTVSFGVCMPETDKGAATPVCBDWAGEDBCCTANDTLIGIHKNO1PTXNGCAVCVTGNNCTTNSSFXDHCAVCCIFUCTVGF3FOXBICBKCLKWHAFBCCBTBQBSILCXMDPVGSDXPLPMLSCCTIBCCTSBKGVBCCSISD6VIPSCCVRGDL1AMEGHCHGTCSMVMDDPMTDSTNIATGVLPPHNSCITA9BCMVDLBTSVIBTGGFUEVN100DXVSEADHCDLDCMDHLOTHUUEMTNCTPHTIGSVTHLDVIHDRCEVFLHCPLOBBTTTDITANSSAFXPXLTC6CTINTCPSNQCGACSBQPDVCDSGDCLCHSBIOSIDMPTVPAQNCNDPHAGHD6SBRTMPHDGECISMCRGGNVPSIIBIGACMGLWTIXFIRTDTHSPLG9CAPBHPRCDHAPBTNVHEBRCCNCHC3IJCTELQCCLCMSEPHAVHTMB82DSPPPYRALDSCDTGAGRTRTHBCVCFCANRBCPCNFBATRATAWNHTFUETCC50ANVVGSABBADPOGCVLCTSTMCOGSMYBCSPVDCSVNMSJ1HPXHSIKTTYTCUMCKLBPREHOTFUEDCMIDDBDSIGST8Nasdaq 100FTSE 100Hang Seng FuturesKOSPI 200 FuturesKOSPIShanghaiS&P 500US Dollar IndexCAC 40Dow 30DAXNikkei 225Hang SengVinFastDAX FuturesNasdaqFTSE 100 FuturesChina A50 FuturesS&P 500 FuturesCAC 40 FuturesNikkei 225 FuturesDow 30 FuturesNasdaq FuturesChina A5041I1GC000VN30F2Q41I2G9000VN100F1Q41I2G6000VN100F2M41I1G5000VN30F1M41I1G6000VN30F2M41I2GC000VN100F2Q41I2G5000VN100F1M41I1G9000VN30F1QCVHM2604CMWG2511CVRE2527CMBB2602CVIC2515CHPG2608CVRE2518CVRE2601CHPG2523CHPG2518CVRE2526CSTB2607CFPT2533CSTB2530CVIC2514CSTB2603CHPG2611CVNM2523CSTB2515CVIC2601CDGC2601CVRE2525CMSN2521CFPT2521CMSN2603CVHM2608CVHM2521CTCB2512CFPT2608CHPG2542CTPB2601CSTB2604CFPT2609CDGC2501CFPT2529CMBB2606CVIC2516CHPG2536CMBB2523CSHB2510CMSN2604CVPB2606CFPT2532CTCB2523CTCB2522CMBB2605CMWG2527CMWG2610CHPG2602CMWG2518CMWG2525CSHB2601CTPB2602CVIC2513CVPB2531CHDB2510CVPB2513CACB2605CMBB2524CHPG2610CVPB2604CACB2604CMBB2520CMWG2605CHPG2529CHPG2601CVIB2602CVIB2508CLPB2601CTCB2603CFPT2517CMWG2604CTPB2510CTCB2517CVPB2520CVRE2520CMWG2528CMSN2601CMWG2602CMWG2515CHPG2606CHPG2530CHPG2527CVPB2530CMBB2521CFPT2531CMSN2522CMWG2522CFPT2605CVPB2516CHPG2532CSHB2602CMWG2526CHPG2603CVIB2504CMWG2606CVRE2519CVRE2602CVPB2607CVPB2526CMSN2607CVHM2512CMSN2516CVRE2512CMBB2609CVIB2514CFPT2603CHPG2605CVIC2517CSTB2606CVPB2521CVRE2521CVHM2606CVHM2603CMBB2601CMSN2512CVNM2603CMBB2604CMBB2603CVPB2532CSTB2605CMWG2517CTCB2602CHPG2525CVPB2602CVHM2519CSSB2602CTCB2601CSSB2601CSTB2533CACB2514CVIB2603CMSN2602CVIB2601CVHM2523CACB2518CLPB2602CVNM2520CVHM2524CSHB2514CVHM2601CVPB2524CVHM2522CVPB2527CTCB2524CVJC2601CFPT2520CSTB2519CVHM2520CVNM2604CMWG2524CFPT2602CSTB2521CVNM2522CLPB2510CACB2517CVHM2525CFPT2601CVRE2524CVNM2519CSTB2535CSHB2604CVHM2607CHPG2612CFPT2518CVPB2603CVHM2605CHDB2602CVNM2521CMWG2516CFPT2606CTPB2511CLPB2503CSTB2537CVNM2511CHDB2509CHPG2609CACB2511CSHB2515CTPB2506CHPG2607CFPT2526CSTB2524CFPT2604CACB2601CVIB2512CMWG2607CMBB2517CVPB2528CHPG2538CVNM2602CMSN2518CVIB2513CSSB2509CHPG2531CMSN2519CHDB2508CSTB2601CVRE2516CACB2510CVRE2522CMSN2605CVNM2524CSSB2508CACB2516CVIC2511CMSN2520CFPT2607CSTB2538CTCB2520CSTB2532CMSN2606CHDB2601CVPB2601CVHM2602CVJC2507CMWG2601CSTB2602CVPB2522CTPB2603CMBB2607CMBB2608CFPT2528CVJC2506CSHB2603CHPG2540CACB2603CMWG2609CSHB2605CTCB2605CMWG2519CTCB2606CTCB2521CFPT2513CMBB2511CACB2606CACB2602CHPG2534CVPB2533CVNM2601CSTB2525CTPB2604CMSN2523CSTB2527CTPB2503CHPG2604CVHM2516CVNM2515CMSN2608CHPG2541CVPB2605CACB2515CMWG2608CFPT2524CHPG2539CLPB2509CVHM2518CSTB2536CFPT2534CMBB2516CTCB2507CMBB2522CTCB2604CSTB2523CMWG2603CHPG2524