Năm 2024 các quỹ đầu tư cho thấy hiệu suất đầu tư rất tốt. Ảnh: Shutterstocks
So với việc mở quán cà phê, cửa hàng hay khởi nghiệp, việc đầu tư ở thị trường tài chính là kênh được số đông ưa chuộng. Thị trường này ở Việt Nam, ngoài cổ phiếu, nhà đầu tư còn có nhiều lựa chọn tham gia vào các sản phẩm tài chính khác, giúp họ đa dạng hóa kênh đầu tư.
Chứng chỉ quỹ lên ngôi
Ông Nguyễn Thế Minh, Giám đốc Phân tích, Công ty Chứng khoán Yuanta Việt Nam, chia sẻ một số góc nhìn thú vị về các sản phẩm đầu tư tiềm năng, giúp hiện thực hóa giấc mơ “kiếm tiền trong khi ngủ”. Theo ông Minh, trái phiếu là một kênh đầu tư phù hợp cho những nhà đầu tư theo đuổi sự ổn định. Lợi tức từ trái phiếu thường cao hơn lãi suất tiết kiệm và vẫn đảm bảo an toàn trong bối cảnh thị trường gặp nhiều biến động. Chẳng hạn, dữ liệu giao dịch của TCBS cho thấy, lãi suất trái phiếu của các doanh nghiệp như Vinhomes, Du lịch Thành Công, Nam Long, Masan đang dao động từ 7,9% đến hơn 10%/năm, tùy từng loại trái phiếu.
Ông Minh cũng gợi ý chứng chỉ tiền gửi (CD) là một lựa chọn tạo nguồn thu nhập cố định không thể bỏ qua. Đặc biệt, lợi suất của chứng chỉ tiền gửi kỳ hạn dài thường cao hơn gửi tiết kiệm thông thường và sản phẩm này được bảo đảm bởi các ngân hàng, tạo cảm giác an toàn cho nhà đầu tư.
Với cổ phiếu, ông Minh cho rằng nhà đầu tư thụ động có thể tham khảo các danh mục đầu tư mẫu từ các công ty chứng khoán, giúp phân bổ nguồn vốn hiệu quả vào nhiều sản phẩm tài chính. Hay chứng chỉ quỹ ETF Diamond (FUEVFVND) cũng là một sự lựa chọn với tính thanh khoản cao và hiệu suất đầu tư vượt trội. Trong năm 2024, chứng chỉ quỹ này đã tăng hơn 26,7% so với mức tăng 12,2% của chỉ số VN-Index.
Năm 2024 các quỹ đầu tư cho thấy hiệu suất đầu tư rất tốt. Nhiều quỹ mở có mức sinh lời vượt xa trung bình thị trường như VMEEF (34,71%), SSI-SCA (33,4%), VLGF (29,25%)... “Chúng tôi tin rằng quỹ là sản phẩm cần có trong danh mục đầu tư của mọi nhà đầu tư. Tuy vậy, mới chỉ có tỉ lệ rất nhỏ nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam lựa chọn hình thức đầu tư qua quỹ”, bà Nguyễn Thị Hằng Nga, Tổng Giám đốc Công ty Quản lý Quỹ Vietcombank (VCBF), chia sẻ.
Số liệu tổng hợp của VCBF cho thấy, tại ngày 30/9/2023, mới có khoảng 372.000 nhà đầu tư tham gia quỹ mở, chiếm chưa đến 0,4% dân số Việt Nam, với quy mô chỉ hơn 47.000 tỉ đồng, chưa tới 0,5% GDP năm 2023. Con số này rất thấp so với tổng quy mô quỹ mở của thế giới với khoảng 60.000 tỉ USD, chiếm khoảng 57% GDP toàn cầu.
Tất tay cho chứng khoán?
Trong giai đoạn thị trường có nhiều biến động như hiện nay, chiến lược đa dạng hóa danh mục được nhiều nhà đầu tư lựa chọn.
Trên thế giới, danh mục đầu tư All Weather, được phát triển bởi nhà quản lý quỹ Ray Dalio được biết đến như một danh mục chống chọi với mọi biến động của thị trường, bất kể môi trường kinh tế (lạm phát, giảm phát hoặc đình lạm). Danh mục này bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa, nhằm mục đích đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro, giúp nhà đầu tư “ngủ ngon” bất chấp biến động thị trường.
Danh mục đầu tư All Weather được phân bổ 55% cho trái phiếu (bao gồm trái phiếu kho bạc dài hạn và trung hạn); 30% cho cổ phiếu và 15% cho tài sản khác (bao gồm vàng và các sản phẩm khác). Mặc dù cổ phiếu mang lại lợi nhuận cao hơn trong lịch sử, danh mục của ông Dalio tập trung vào việc tạo ra một danh mục đầu tư ổn định, giảm thiểu rủi ro, thay vì tối đa hóa lợi nhuận.
Dữ liệu lịch sử cũng cho thấy, danh mục đầu tư All Weather hoạt động khá tốt ngay cả trong giai đoạn biến động. Theo dữ liệu từ năm 1970-2012, hiệu suất đầu tư của danh mục này tương đương với hiệu suất đầu tư cổ phiếu toàn cầu nhưng rủi ro chỉ bằng 1/3.
Tại Việt Nam, có nhiều quỹ cân bằng đang theo đuổi chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư khi phân bổ tài sản vào cổ phiếu và tài sản có thu nhập cố định cũng cho thấy hiệu suất tích cực. VCBF-TBF, ENF, VIBF... đang là những quỹ cân bằng có tỉ suất lợi nhuận cao nhất trong năm 2024, dao động từ 18-20% (theo Fmarket).
Trên thực tế, việc phân bổ danh mục đầu tư vào đa dạng các kênh, các lớp tài sản luôn được ưu tiên để đảm bảo một danh mục cân bằng, giúp nhà đầu tư an toàn. Với sự phát triển của công nghệ, các tổ chức tài chính cũng đưa ra những sản phẩm giúp nhà đầu tư xác định rủi ro, từ đó cá nhân hóa danh mục đầu tư cho từng người.
“Đối với những người bình thường, tôi vẫn khuyên phân bổ tiền vào kênh đầu tư chứng khoán và kênh gửi tiết kiệm, tùy thuộc vào khẩu vị rủi ro của mỗi người. Với những người trẻ chấp nhận rủi ro cao, có thể có tỉ trọng cao hơn, thậm chí đầu tư toàn bộ tiền dư vào kênh đầu tư chứng khoán”, ông Trần Đức Anh, Giám đốc Kinh tế vĩ mô và Chiến lược thị trường, Công ty Chứng khoán KB Việt Nam (KBSV), cho biết.
Trang chủTổng hợp thị trườngThị trường HSXThị trường HNXThị trường UPCOMTin tức mới nhấtTin tức phổ biếnTin tức chứng khoánTin tức tài chính & ngân hàngTin tức bất động sảnTin tức kinh tế vĩ môTin tức doanh nghiệpTin tức thế giớiTin tức từ cộng độngWatchlistPortfolioPhân tích kỹ thuậtBảng giáCổ phiếu A-ZLọc cổ phiếuPhái sinh & Chứng quyềnCảnh báoTổng hợp thống kê thị trườngCổ phiếu trọng yếuCập nhật kết quả kinh doanhBáo cáo & DownloadTổng hợp báo cáo phân tích quýVNINDEXVN30VNXALLSHAREHNXINDEXHNX30UPINDEXNTHTALMPCV15HLCMSRQNWMQNPNTKHWPSBFUESSVFLHQCKSHMKVPDBSHGPSCHFXPREVTMVRGTA6MLCAG1CCCETFVC5ATGSDADBMNCSSRAMMLPMBADGBQBCSVHPXAMESDDPDVDGCHTNTEDDACVNCPITICIX26AICE1VFVN30MCPCT3PGDHAPMASVMASBTQHDCYCSFNBCRCIASIVVHCTVDVNLAIGLTCTTZS55PMSAMVBFCMDGADCTV4CTSDL1BCESZEFHSHSPPENASMLBCGSMCMFSDKICCNT2SHINAFHMRTLTQHWVIGSD6THPGICSBGHGWHSIHTLHLBL62KOSVBGCMPNCTSBSKHDINGCLXPPHVPSNKGHNIVTJDPSASTTCBBAXCQTPIVBHAVETTYACNABHNRICCDPTCRHKTCAVVDSBCCHTEVPHNSTTLPHASDTEVNXPSDSDPECISLSS27RCCSJGCMSPWATHWTNAC47BCFABRTNBPJTAAASPCHRBITCFCMBHGPFLANVITQBRSVMKCDHPNPL45CDOPPYSCYLUTPSEVTZVOSPXMBMCL35NTWBCGVSGBBTSMBTSJSCIDOPICNDPCCIILTGTDPCCTVCFHHNFBADDHVTXVTALECBVHTA9HDGITSMTABBSX77VPIPBPNOSPTBQPHKSFFUEDCMIDMECCDGVCXBIIDCGNEDBNAB82TSACPHTNGCLGFTIMCHGTSNAGPXAHESSGPNHHPWSPXLVDBSAVAPFPOWABWFIRTCJDBCVSMTPHLM7TVCCTNNETBSLPCESRBPPESHXLM3PSWQNSCVNABIFHNHTCTTLVC2SBRLDWKBCSSFSDUSTHDTIL10DHPDNTTPSFUESSV30GHCXHCHAXPTICCMCKVAMDDCLCDCX20VDGDC4DLMBMKQBSILCSSIUCTDFCNDFTV2HAVNACFRCMCMVLFSSNSD8MVCEMEGEEHGMPTCBVSLCSTIGHNMMCGKSDPHNDSTCMVVNSTCWCTDTVMGLTTVWSMNVE9SEDVCSTOWNSSMVNATBV12VINUSDYBMSB1VNIBKGBWSYTCMQBTETHJSBMPIFSL63DRHDNHHAHSGBTBBCOSFISGTQSTSGHGH3BSPFLCGMXDMNIDIOCBHDSPOTSSCVCWCX8PHPGDWNDCKTCSCJTMBDAERDPXMPMWGEMSSZGNWTHLDHOMLMCHPPHD2HDPCABCC4DDNPCHBLWFUEBFVNDE12PV2DHBVPGHMCCMTBSGHCCAGMSDNPCMSKNBDWGVTPIDTBWBICPCTIDVLM8ILASMCPBCTPPHEMSJFHAIONWMEFUPCYBCTOPHHVPNDVCRIDCDAHIDJND2PNJHVNBXHCMGRGCTKAIDPHIOVTOIPAHU1VMGPMGVTEKACHMSVFSAMSSGSPVRC4GDTPSJMCETCMWSVCTMSOILHLTDNMVNYPXSVCPTS3SHBMPTTBRVCMFT1GEXCMKDPREINPASTBHHVGXDHBTSSTWKGMCHSTH1BTBDAGHC3HD8BMVBCPC22DP1TCKSASSGDSZLVNTHDCVCADXLDWCVTINHCTQNVC7NTPHNPTSDHVTPVXGMDV11DTAIMPPTPCE1GCBL40PVBPGNCENSIGTHUBMNCTIAAMVHGS12DTCSCGMTXM10APIAPTPTHBVNPVEITDPSILIXTHNCNNTBTHBDTA3MCCARME29HBHCTAPGBBMSTDHQNCABCNBBSNCUDJSAFFTSASGVTRHCDS4ADNEADPKMRAVGGVRCCRTISFUEVN100GGGPLXTHDAGGVIEVC1TKGDDBVNZKSQHPHHLYSSBIVSATASBHTFCSWCCQNMCDILBVFGFSOSTPTIECFMTIPSD5TKCEPHVHHEICDCMUSCPVIPATTR1NVTCDNHLAVVNSCOKHSTQWL14VGRNBTVGSBSCSEPHNRMHCFUEMAV30BSTPCCVTHBTGCK8LSGPJCPVADANLICBWEVRETNMPX1HPTBTUHHSSSHDNCC21ABSVSADIHMH3FUCTVGF4TGPAPPAVCBCAHGTSD2VLBNBPIHKITATVGDHTNHPTCLCMILCDPCGPPSVAFPTSBSHC32TBCDATSDXVSNVLCDPHHTTKTTOGCCTXTRCGPCBIONDWVSFG36VE4SIIGDTBLNXMCTSBTMXTNHDXPHLSKDCPICL18APCCI5HUBVBBHFCHADBHKKIPDHNHECAAHONEDS3DHCTSTTKUTCTCSCCTWSD1CH5SIDDNDVSEPTVPISNHVOCHVCCLNCSZBUPHDSCTDCMTCFUEKIV30WTCAVFSBMHNATARTDWSSMTSCVJCPTGKHPHNBTLGVOCCRCPBTCMMVGCSTKDUSGTATDFHNFSHASKGVNBTCOVRCDDGQNTDTTHAMCHCIN4UEMILSGMHGLCDPMUMCSCRS99VHDHTVCNTVMCHCMDMSTCMSGOVCBCMXSTSKDMNCGRBCDCRGTDFGLDLDAGXPAISBBCTBFIDNTTVE3TELVSTPGCDASHHRHTMKSSSCDBVGMTSVNGTGGXLVVBCLQNVNEVDLLSSTVPACBBBHVIXBTTMTBHBCSDVPMTSPIHNDAGFNABNEMCMDMZGRCLACVVIBSQCCVTGDACEONTFABTBBCGMAVHLSDCTNSMICPGVTPBEVENUEMSNFOXBMGBRRCPAMNDQTPDGWSJ1FUCTVGF5PEQCBSMEDDPPVEFWSSTLDDFFHU3GMCSD4KSVPGSPOVVTQDSVCAPCEGTTTDNAHDATABC12TV3CBIPVYTV1TINDRLVTLHU6THMNQBFUEFCV50DHMPGTBLFVESNDNTAWMLSASPDTGVPDYEGASADTBSHCCTRLGCMTPRALMGCTPCNLSGLWGILIJCDHDLO5HPBBLITOTDSPHLRSD7DBDVGVVHFSVHDRISTCHRCVTBFMCHSVCJCCSTSGCHSAHPGDVPCTPSPVVW3VSIDNWWCSTMWVSCPMCHAGPVMSALMTHBHPAMPNAPVTKFUCVREITDCSPCNHVXMBGNAVHPIPLPABBVKPDWSDIGHCTBDTPPICIDS74VNMKCBVNHBELPLAHIIBSQVPRTB8SBVPOSGEGQCGTHTHMHPTESRCTDGCCVC69UDCSPBDKWAPSNTLPJSFUEMAVNDHATVABBT6HSMFUCTVGF3COMCKGSCLTLIVHMHVHFUEIP100NASPTLTVTGKMSPMVEOFBMIMIMBCVFCNVKCMBNTJCDSGSJEPIABPCNAWSHEAPHHEVSAMKTWCPIPETNJCSABDTHPRTNLGPSLPMPNSGFICHRTKHGBAFEPCDVWLHGMDALPTTRSTDMMDCSJDTCDHCBSVNLBMHVATCHGSPFITIBDIBCMBBARTBCMEVFVNDTVNFOCLKWICFGASBGETSGISTSD3BBMDMCBIDBMJRTBSBADNNSEANS2NAUTHSPXCCGVHARIRCMKPPNGMGGPSPVHEMCFBALCTGHAFPCFBSRVIDHHGCATDCTHU4APLPTTCMNNDXTT6VIRLMHPC1TXMBGWTTAKLMMTLVLAPHCHHPSIPSHNDXSVMSPEGBDGPVTGABC92RYGTNWTTDCDRATSMRFCANBDBSTTQSPTTSAFXPXTINCNHTACEG20VMTVNRVPWVXTHIDDICVWSEVGNSHMESPLCWSBPAPVIHVE8PQNMHLGNDKMTADSPDRHT1SCCVAVDKCNQTVFRNBEVE1JVCD2DCT6SCSVPAPTDD11HPWXDCQNUMBSSKVDHAVGGPVVLHCNBCVTCVGPDIDCC1VGLHMGQNPICGDQCBSID17BRCTVBDLTLCGFCSTTGTDBCFVIMEDNPCCICSISJSTIDLAFPMWVTDDCFCNGHDBPSNHPMKKCCRECIGSDJVC6DTLTNTTEGACCHJCSGRBNWBWAVIFAATPHRST8TANHUGFCCVTVNVBNHAMSBCCLVIWVIMKHLEVSHSGCHPVECSMATC6TNIDTVPXICIPPVHL12VNPSDYTIXOPCLIGCAGMSHSMTVSHTBXPANCKDTNVTHBVNFACLTOSBTPDTKLG9LCCBSAAGRFRMSPDUDLMELHDMKCEHD6S72ACSHLODSDTL4VQCMIEL44L43FUEABVNDBTDLLMBLTLGMCADSTGRATEBSDZMEFIVICDP2ALVTN1PLEQCCNQNACMVFCSDTUNIVTSBOTCLHSKHVCEVPBPPTHWSFTMCNCTMPFUEKIVFSMGRTHGDM7HOTVEAAMCMNBTUGUICAGEDSETVSPVGKTLNVPSRFCLLKVCH11JOSQTCDXVLAWDLRMIGV21TLHMACVLPBABTV6SRTFUEKIVNDTS4SEBLDGORSPPPTRADGTLASVTPDC1ODECTTBEDGTTFBCBIGLAIVIPUXCVGISHPMDFANTTMGTTPDDVBCBPNCPDNHDWSNZPVLSP2SJCDCHVXBNSCDHGCKAVC9TW3MCOPDCSPHSVIMTGNVLHTIPTNHBSNRCSBLLMITNPBHINDTTCINGCVESAFTDNPACDOCNNCBMFHEJISHBMDKSTVPCPHHSTBFUEVFVNDTDSEIDHFBHNGBTNDP3NFCTBDHUTMA1TTNPTXNNTBTWINNACGMFSSSGVLGSDBDBTKLBECOSFGPVPSBDFRTPOBDADXPHNTBTTFVCGHHCCLMDDMPLOHTPBTVBT1VCTTVACMCVC3VDPHEPKPFDRGSFCVDTNDPDVNGERSVDTNCEMGVGTPVDNXTHSLSAPVBHPRCISGSVTCLCCTFRCDPVCDLGSTLDPGSZCDVGTDTNTCCSMBHCHMDHIGNO1MPYHPDTTEVDNMTVKSBA32DXGTVHICTALTXMDHDOCCASACTMTDRCBTHVXPPMJKDHPGIPECELCKWAREEAASLDPHTGCCPAGPSGIPROSC5FUESSV50HACFDCDTDHCILGLPHSVCIMSTTTCBVBPSGCARTTBKLFLBEFPTVLWBVLCTCVNAMVBKTSTMCDNLTTHVTGSDGDSNSHSHKBDVML61POMSVGEIBPTOHANLCMPPCSGNDVCPSHLPBDC2VVSVUAPVOVMDBSDNBWSD9PVSS96CLWVITBKCSGBVE2APGHC1AAVCPCGCFNSLTRTNasdaqDow 30 FuturesNasdaq FuturesNasdaq 100FTSE 100KOSPIShanghaiHang Seng FuturesChina A50KOSPI 200 FuturesChina A50 FuturesS&P 500CAC 40Dow 30DAXNikkei 225Hang SengVinFastDAX FuturesFTSE 100 FuturesS&P 500 FuturesUS Dollar IndexCAC 40 FuturesNikkei 225 FuturesVN30F2509VN30F2QVN30F2503VN30F2MVN30F2502VN30F1MVN30F2506VN30F1QCFPT2404CVRE2410CFPT2407CMWG2406CMWG2405CVIC2407CVHM2406CSTB2412CSTB2402CFPT2403CTCB2405CMBB2501CSTB2501CTPB2405CMBB2402CVNM2407CVHM2410CMSN2406CVPB2403CSHB2402CACB2405CVRE2406CMSN2501CSTB2502CVRE2409CMBB2409CHDB2401CMSN2404CVNM2401CVRE2407CMBB2406CVIC2405CMWG2409CVNM2406CVIC2404CACB2501CHPG2411CVRE2402CMWG2401CHPG2501CVNM2405CSTB2408CHPG2406CMWG2403CVIB2408CVPB2410CACB2404CVPB2412CTPB2403CFPT2405CVPB2411CMBB2404CTCB2501CMWG2501CMBB2407CVIB2407CVNM2408CMSN2408CHPG2407CVHM2411CVHM2408CMWG2407CHPG2402CSSB2401CSTB2410CMSN2405CHPG2410CMSN2401CVPB2408CHPG2412CVHM2402CSTB2411CVIB2405CTCB2406CFPT2501CTCB2403CSHB2401CFPT2406CHPG2502CSHB2403CVJC2401CVRE2408CVPB2407CMWG2408CSTB2413CVIB2406CSHB2501CVPB2401CMBB2408CVPB2409CMSN2407CHPG2408CVHM2409CMWG2410CACB2403CTPB2404CHPG2409CVRE2405CMBB2405CVIC2406CFPT2402CVRE2501CSTB2409CHPG2403CVIB2402CSTB2404CTCB2404CVHM2407