Tỷ giá chịu sức ép lớn vào cuối năm, thanh khoản hệ thống căng thẳng là những lý do dẫn đến lo ngại về khả năng tăng lãi suất. Ảnh minh họa.
Chi phí vay vốn tăng lên
Trong tuần trước, tiếp tục có ba ngân hàng tăng lãi suất huy động, trong đó có ngân hàng quy mô tốp đầu thị trường. Mặc dù số lượng ngân hàng tăng lãi suất không nhiều như những tuần cuối tháng 10, xu hướng tăng lãi suất huy động hiện đang lan rộng ra cả những ngân hàng có quy mô lớn, theo báo cáo thị trường tiền tệ phát hành hôm 17-11 của Công ty chứng khoán Yuanta Việt Nam.
Trước đó trong tháng 10, nhiều ngân hàng tăng lãi suất huy động, ghi nhận mức lãi suất kỳ hạn 12 tháng trung bình tăng khoảng 15 điểm cơ bản so với đầu năm, lên 5%/năm vào cuối tháng, theo báo cáo của Công ty chứng khoán MBS. Trong đó, ước tính trung bình lãi suất kỳ hạn 3 tháng của nhóm ngân hàng tư nhân ở mức 4,1%/năm, còn kỳ hạn 12 tháng lên mức 5,34%, còn nhóm ngân hàng thương mại nhà nước chi phối cổ phần giữ ổn định ở mức 4,7%.
“Việc mặt bằng lãi suất tiền gửi tăng vào đầu quí 4 phản ánh nhu cầu huy động vốn gia tăng nhằm đáp ứng nhu cầu tín dụng có xu hướng tăng mạnh về cuối năm theo chu kỳ mùa vụ”, báo cáo MBS đánh giá.
Bên cạnh xu hướng mùa vụ, diễn biến thị trường tiền tệ cũng có những câu chuyện riêng về thanh khoản. Theo đó, từ đầu tháng 10 bắt đầu xuất hiện những căng thẳng về thanh khoản, lãi suất liên ngân hàng theo đà tăng mạnh. Ngân hàng Nhà nước (NHNN) sau đó tiếp tục duy trì lượng tiền bơm ra thông qua hoạt động trên thị trường mở.
Đáng chú ý là trong tuần trước, NHNN kéo dài kỳ hạn lên đến 105 ngày. Động thái này cho thấy NHNN muốn duy trì lượng tiền trong thời gian dài hơn để ổn định mặt bằng thanh khoản và lãi suất liên ngân hàng trong suốt quí còn lại của năm, theo nhóm phân tích của Yuanta Việt Nam bình luận.
Diễn biến tỷ giá trong thời gian qua.
Một lo ngại khác ở câu chuyện lãi suất là vấn đề tỷ giá. Từ tháng 10 tỷ giá trên thị trường tự do bất ngờ tăng vọt, kéo giãn mức chênh lệch so với thị trường chính thức.
Trong tuần trước, tỷ giá trong nước tăng nhẹ dù đồng đô la Mỹ yếu đi, trong bối cảnh lãi suất tiền đồng trên thị trường liên ngân hàng hạ nhiệt. Tỷ giá trung tâm duy trì quanh mức 25.122, gần như đi ngang, trong khi tỷ giá bán tại các ngân hàng thương mại khoảng 26.378, tăng 0,15% tính theo tuần. Còn trên thị trường tự do có giảm nhẹ và biến động không nhiều so với tuần trước đó, sau khi tăng mạnh đến gần mốc 28.000.
Tính trong 3 quí đầu năm, tiền đồng mất giá mạnh thứ hai tại châu Á, ghi nhận giảm 3,55% so với đồng đô la Mỹ, chỉ thấp hơn mức giảm 3,58% của đồng rupee Ấn Độ và cao hơn một chút so với mức giảm 3,38% của đồng rupiah Indonesia, theo báo cáo của Ngân hàng UOB (Singapore). Ngược lại, các đồng tiền trong khu vực hưởng lợi từ xu hướng suy yếu của đồng đô la, với mức tăng dao động từ 7,65% đến 2,5%.
Lo lãi suất vay đảo chiều tăng
Hiện trên thị trường cũng xuất hiện một số lo ngại của người vay mua bất động sản về khả năng điều chỉnh lãi suất vay thế chấp trong thời gian tới. Có không ít khoản vay được đảo nợ trong hai năm qua, hưởng lãi suất tốt hơn trong khoảng thời gian ưu đãi thông thường là từ 18-24 tháng.
Trên thị trường chứng khoán, lo ngại về lãi suất tăng cũng ảnh hưởng đến tâm lý và kỳ vọng của nhà đầu tư, theo bà Nguyễn Hoài Thu, Phó tổng giám đốc Công ty quản lý quỹ VinaCapital. "Kỳ vọng lãi suất sẽ tăng, nhưng chưa thể có một con số cụ thể, và nếu có tăng sẽ không nhiều và khả năng nằm ở năm 2026", bà Thu bình luận.
Nhìn chung, nhiều người lo ngại về tình trạng căng thẳng thanh khoản trong hệ thống hiện nay, đặt dấu hỏi về hướng đi của lãi suất đầu ra. Sự lo ngại này xuất phát từ tâm lý nhìn lại giai đoạn 2022, khi đó thanh khoản cũng bị thắt chặt mạnh mẽ.
Tuy nhiên, theo nhóm phân tích của Công ty chứng khoán Maybank, bức tranh thanh khoản hiện nay của thị trường ở một bối cảnh rất khác. “Thị trường gần đây ghi nhận tình trạng căng thẳng thanh khoản gia tăng trong hệ thống ngân hàng, làm dấy lên lo ngại rằng NHNN có thể đảo chiều chính sách nới lỏng. Tuy nhiên, chúng tôi không cho rằng điều này sẽ xảy ra”, nhóm phân tích đánh giá.
Theo đó, năm 2022 căng thẳng được thúc đẩy bởi yếu tố bên ngoài là dự trữ ngoại hối giảm và yếu tố nội tại là cho vay ròng đối với chính phủ giảm, việc Fed tăng lãi suất mạnh mẽ và tình huống của Vạn Thịnh Phát đi cùng thị trường trái phiếu doanh nghiệp đóng băng. Còn vào quí 4 năm nay, thanh khoản thắt chặt theo yếu tố mùa vụ, bắt nguồn từ sự sụt giảm trong cho vay ròng của ngân hàng đối với chính phủ, trong khi dự trữ ngoại hối vẫn ổn định trên diện rộng.
Trao đổi với KTSG Online trước đó, Tổng giám đốc ngân hàng thương mại nói rằng áp lực tăng lãi suất đang lớn dần vào cuối năm vì nhu cầu huy động và tăng trưởng, nhưng có rất ít khả năng NHNN sẽ nâng lãi suất điều hành vì còn hỗ trợ tăng trưởng.
Lãi suất chính sách của Việt Nam được các bên kỳ vọng sẽ không thay đổi. Nguồn: CEIC, IMF, MSVN.
Nhưng từ phía chính sách tiền tệ, dư địa ảnh hưởng cũng đang thu hẹp đáng kể. “Với kết quả tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ trong 9 tháng đầu năm và chưa có dấu hiệu giảm tốc, NHNN hiện có rất ít dư địa để nới lỏng chính sách tiền tệ,” ông Suan Teck Kin, Giám đốc Khối Nghiên cứu thị trường và Kinh tế toàn cầu, Ngân hàng UOB (Singapore) bình luận.
Bên cạnh tỷ giá, áp lực lạm phát vẫn hiện hữu. Tính từ đầu năm, lạm phát trung bình đạt 3,3% (tổng thể) và 3,2% (lạm phát cơ bản). Trong đó lạm phát cơ bản đã vượt mức của năm 2024 (2,9%) và năm 2023 (3%).
Ở góc nhìn lạc quan hơn, nhóm phân tích Maybank đánh giá NHNN vẫn có cơ sở để duy trì lập trường chính sách nới lỏng. Các điều kiện đi theo là cán cân thương mại, kiều hối và FDI của Việt Nam vẫn ổn định, áp lực tỷ giá hối đoái sẽ giảm bớt hơn nữa theo lộ trình nới lỏng dự kiến của Fed qua cuối năm 2025 và 2026.
Nhìn xa hơn vào năm 2026, Quốc hội đặt mục tiêu tăng trưởng GDP lên đến 10%. Điều này tiếp tục gây áp lực lên dòng tiền đầu tư và khả năng cân đối các biến số vĩ mô trong nền kinh tế.
Khả năng này sẽ phụ thuộc lớn vào các biến số bên ngoài. Còn từ nội tại bên trong, yếu tố cần thay đổi là phát triển các kênh huy động vốn với chi phí thấp hơn cho doanh nghiệp, thay vì dòng tiền đầu tư dài hạn chủ yếu từ nhà băng như hiện nay. Do đó, thị trường vốn, bao gồm cổ phiếu và trái phiếu, cần được cải thiện nhanh chóng để chuyển mình trong bối cảnh chi phí vốn của Việt Nam đang cao hơn nhiều so với khu vực.
Trang chủTổng hợp thị trườngThị trường HSXThị trường HNXThị trường UPCOMTin tức mới nhấtTin tức phổ biếnTin tức chứng khoánTin tức tài chính & ngân hàngTin tức bất động sảnTin tức kinh tế vĩ môTin tức doanh nghiệpTin tức thế giớiTin tức từ cộng độngWatchlistPortfolioPhân tích kỹ thuậtBảng giáCổ phiếu A-ZLọc cổ phiếuPhái sinh & Chứng quyềnCảnh báoTổng hợp thống kê thị trườngCổ phiếu trọng yếuCập nhật kết quả kinh doanhBáo cáo & DownloadTổng hợp báo cáo phân tích quýVNINDEXVN30VNXALLSHAREHNXINDEXHNX30UPINDEXTV4FUEMAVNDSEDABCMDCFOXFUEMAV30BMCVIHTLTTNIPVBBMDCTPPHCTC6CRVVC3STBLCDSTCUMCVAFTVCCLMABIMVNS27PLXCRECTNCATPETFTMDLRPTGILBTTCTISPHRIDCFUEABVNDVTCRDPD11HPMCENMIEFTIMBTHLTFUEDCMIDPTXCFVHFCFT1RBCNVPTCBVMGPIAVIMCCRHCCCKDICNMPTVDNSHXPTCPBPPTENEDASTVGCBTPQPHBHGKSQDNHLPBVTJTNGBSITMGECISVCPRCTOSHKBITSVCPVSNMCDVIGSGBHKTCNNKHGLDWCLXPJSISHKLFDTETCXHSVTIGVSMSPBVTDACCDFCL45FCSNLSBAXSRFFUESSV30CLLTB8CSCPGBTARSHIBHNDNEVPHPOBB82VNRGILAMDMKPPNJTCHQHDNDPIVSTSATHSBCMVNIPTSDFFNVLDGCAPSNETCAVVPGCHSRGGMGCUCTMLCHPIVCGSLSTKUTTDCX8VDPTBRATSHOMLG9VPSMSRDCRPDNDC1TTFFUETCC50GH3VPLCNCCJCKCEAVGVITSPCBLTHUTTNHVSFVGGPOSNBWVLPABTVHMVE2V12IBDMTGSIGDAGVLCPMGAGXVPAFGLSBDHSINDFBVSASGPLANLGKPFVSHVDSS72QTCFITS74BSTARMMCPVCIVNCTL4GDAVGITS3APLDRCDHAKSFSDBVKPHHRHESMVCILANQTHDODOCCDOHBDVTILPTEGLCEGMTVPMTNAPFCNFRTAG1PXMXDHVPDLHCBMKSHCVSATS4NCTDC4FUEKIVNDDSHRYGDXVTSDPTVUDCDPSVC2HDGODECMDNBEXMDPSBFMCSGBTBSZGGHCKKCSFGTMCTBCKSSVIRTV1EINTPHVMDDATCHPVIFSJGPASFDCDDHTNTCDPQSPPNPDHMDKCKDCVHLHDCHEJTLDVTHHCMDPMPCNECOAFXFUEIP100CCASGNTV6HHVSPMIBCDDMHHPHD2NTHKHLE29IMPFBCSJCEMEDCHVIXIDVGDTBSGLNCVCWEPCLLMCMPBT6AAASKGBBCSCLUPHNJCPTMHNDSCIFRMDIHVHEQNCBDGNSGTCDCETPVGIHKVNZCFMC92SZLTOPVTOBVNDNLHSPSVHMTHTEGCE1X77AVCJOSHIOSD6KBCKDMBTUBGWHVTPSELBMPTTVWSPVMAVFV11UDLNHPHJSDNTTMSVTKKCBLM3PCFNAFG20PLEPNDVCFCARTTSWCSBIGVTETRCSQCNEMCMMPVCLM7INNDKWHTMNHVNHHKTCSDCTUGGVTMDFSAFL14HTPDSGGMDBFCDNAM10PX1TNWSFICNANTBLDGTTEHIGHJCDKGLICCBSNSSPMSHCBPOTORSPSNCSMRALVFRMTBTBWPGNPVPMHLTHUTV2TVDBKCG36HDAVMSTHGHDPBCEHTIDS3SIPCMWTKCSVDSHPIN4LGLDMSMBGTCOHHNFCMEFICBIKTWSD1ST8MSNDP2EPHVDGMTLICIV15BALNBBVCTHVHDBTMTCUXCTHTETFIJCSBHTA9HVGH11PNCCTXBHKPITALVNAUPBTTIXHMHFPTSVNBHHSMNXPHAGMPDVDADMACS4AAGRS96SALVTLVGPCADBCATN1BMNS99HDMMESPCEPMBPFLSDUSP2HLDAPFTD6PBCSNZPJCHPOHQCBIDACVFRCGCFSD2TVSCCVQNTLBEQCGVRCMBBVABF88TNBMCOTHNNQBCLGCMXHTNDNCTLHHPBHAMNT2BPCPMWVLBAMCPVEONEMELDRHVRGRCCPNGKHSMKVMZGYEGILSBCVVESKHWS12PAPIFSLMHHUGBSCHU4VPWFUEVN100SSCVHCLIGVCBVSCSDTBTVPGVNHTEVGVC1BGEVCAHRCVNDNKGVMTSPVPTHMH3CKVVEOFEIBCCPCCTDAHHSAPXLPVLADCYTCCTCAASFICSFCVTQVTXDGWDHNPXSFUCVREITHPPADSVTMNTPKWABCGVEASKVVPCCMIPC1HPDSDJVIWBRRPDCKSVNTFISTSRTTVNTGPBHAVCSVTBPIVMCGC4GMTPCPAMRFCAGSSFPGTFUEVFVNDAICTHWPVHBLIMLSHIDHDBSPIEVSNOSREEADGPEQHOTVQCNO1APISTKHLAIDIHVXGLWTBDNNCGLCHSLVKCVINITQSJDHNRDANRCLSZBPSLVW3TDNPPHHLCLIXPHHDTLSDGABBGASQHWDVPSD4TPSGCBVDTKMTVXTABWVXPDNPBMPQNUCPISBTHU1ICFHAICKAQNPSDPMA1CTIPGSTCTVC7ABSQNSDLGTNPTSCBSHHEPHMDKDHTOTMQNGTSPDBSGRS55LAWCABBVBTLPPCTDTKPVXMTSMASTVMDRLTA6PXCMECBCCMHCCTFSMTCPHTLISDNBTHVIEDHBKLBHVAGEXVNBASAPVSFUCTVGF4SD9BMFPVRTPCMWGDACTVTTPPFUCTVGF3GKMACMTNSBNALKWMFSNGCVSEKTSDWSHNFACLFLCSVGTA3NDXXLVTW3TRAACGBKGAPPPSCSBLVNFDC2CMFSPDSTLTIEHECHEMSTPBMSPPPHBHTCKCQTSTGVE4DRGMTXNCGPLPSDVTBTRTBMGRTMXDCLICTNRCDCGSTWGVRLSSPSDUPCDBMSHBTNAAGEDSETXMSCGDTPPPYDNMVIDCTGDP3HGTSBGHBSSGCCTTANVFSOTDWDHDVAVDIGDAEVEFHGMBSDBTGBMVNHAD17TVPPTITCJVSIVGVPXAHCTPVVNTTONWVNSPSPTDMNDWGSMFUESSV50PECMMLTMTFBACMSMPCNSCSGOPCMVFGEIDHDSSIIHAGPRETTGFUESSVFLTINC47TTHTMWHHGCCLEVFHAXBDTWSBCK8LMIITDIMELCMFIRSWCCCML63L10DTCIDPMDGBTWSABL43TJCCTRBICICCDTBA32SSNMCMDSDPISTTLSTTCNTATBPSHNTLSCYDQCCNGDTIBMINQNCCCTNCCLWPJTPLCL18VE9HLBLCGMNBPV2DTVCIGDCMSGIVCEHMGCIDNDCKSBDLDPEGVTGTH1ALTCMTUSCC32TKAMCCTIPDBCHVNPCGDUSMNDPANSTHTTNLASYBCSJSWTCVMAAGFHAVDP1CMKDTASLDUEMVCRDWCPWANACVHHAGPSD5PCCBHCCANHTGASPVGLKTLCTBVE1TNMNSTTVBVLAHGWSB1POWFCCSGDBVHHARHEVDVGNS2MVBUNIACSVLGAPGAPHNTCVDBNCSCDRSBRLQNFUEFCV50SSGDBDTDHDSNVTASBBDCSHLOPTPANTSMBVTVMICSSMPVTHMRTDSSAVVESAFCEOHNBGTDVBCABRPTNOILHAFVNPPVYVVSGICDSVLAIBEDAAVHANUSDIPACAPHACVECHAPMPYDPCAAMSIVNASVUAVIPTHPITCIRCOCBFUETPVNDLGCBIODVMPATHT1APTMSBHTVVNTMDAVNLPHSDHPVETSRCCLCDVTINGMBSSMCEMGLBCSHGKHPDPPGMHVPIRGCC69CI5CPCSEADSTHPHHWSBCBTELCVNTCMLAFVNHTCLPRTDPRTYASBACIATDPBABCLHVSTGEGHPWNDTTIDOPCMEFGMCPICNBPTHBBTDINCSTSVVNHD8HATCQNDDVFTSSNCBIIDCTNBCDHCMTALCCKGMHUBCIPVHDDNDISGD2DNDNBHPUICCDNHNATTTBCRHCDMQBBBSKSHPGDCCIRATE1VFVN30VNMCDGNBTSHNNNTTDCHHBTAWSJEIDJDXPSBVX26EVEHPGAAHBT1HC1VHFNAGTQNVOCDPGTDBSRASCDSCCVBHCOMPVDSGHKSDVMCC12TVHSD8BSRCYCHPTBTBVCXCTDSCRLM8SDYVNGTETVCCQNWCKGVICSGPSSBBNWSSITMBPENSAMDVWSRBOCHTDFARTVGSFHNSVTC22SHSLHGDTTVPBDHTSBSPTDVCMNVBPOMVMKTDGSC5VREHTLPVOSGSVJCGPCGGGQBSCTAPSWBWSTCIBQPPXTVC9DDGTTPLDPDXSPGCWSSHLSNXTSZCLCSVTRHNMSKNLTCDTGVLWKOSSDDGABTSGKACPIDJVCPHPMCFSJFNFCILCTHDMIGOGCCDHCGVSSHACBTHMHD6VGTHSGDICTLGTRTPSIKLMNSLKTTBTNBWAL61HLRVPRMBNTSBE12VC5BSLHPXSDAHRBBDBTQWDSCNUEVNXXMCUTTSDKSKHHTTPQNMSHTANGMXHDWDMNSAPBBMDLTHFXVBGTNVSZEATGAMECMGVNAHFBVSGVLFDPHBCPPACTCWCSTVNETALBBHTR1TOWCDCLMCPMPNAWSPHMSTMIMDZMVDLL35VIBTCRNAVDIDVOSASMBVGDDNPTLSD7BBTQCCFIDPVADVCXDCNSHSEBGEEELCVTSPMCHRTSDXFUCTVGF5TGGGERHLYBMJTBHLGML12AGGTVWHHCTBXCTWTTZBSAKSTPLOCSVMCHPTBTFCHC3PMJNHCBCOLUTTEDLECHU3PDRGSPDL1SHAND2CT3ICGMEDTVGDRIHU6BSPPTOMGGCT6KMRX20SIDCMVFUEKIVFSHHSSJ1VXBCSIHMCSJMVNYNTWVFCEBSHASBLWBAFPHNTKGPROHNPSD3SBMVBBHNIDDBHNGAMSPAIEMSNWTDNWPXIVGRDM7VE3CMCCC1GNDPWSLSGSVIDASQSTDVNBQBBLNSFNPNTAMPGTAPPIDTDFHSBHITABCHCBRSKHDHBCGDWCH5DSPGMACIIHADHTEVTZITADOPBELNVTVC6BXHVE8ATACRCVHGTDTBVLBRCDNNPPCTSJRICVFSBTTSACBDWTPBC21V21TMPBOTADPDHGGLTXHCPOVHMSTRVSGTAATTVAACEPVIDTHSCSAMVCTSPGIHAHDMCRCDFOCBWEDXLBMGPSGKIPEICHCIL40LO5FUEBFVNDDGTKVCGTTHIIQTPHTCTV3SCJSASAPCCC4NABVTPPPTSHEDCFTTACVTL44TSTYBMAIGSEPTTBPCHBTSFUEKIV30SCODXGXMPBSQSMABCFBLFUDJLTGL62PPETT6DLMTRSHSMCMNPPSNasdaq 100FTSE 100Hang Seng FuturesKOSPI 200 FuturesKOSPIShanghaiS&P 500US Dollar IndexCAC 40Dow 30DAXNikkei 225Hang SengVinFastDAX FuturesNasdaqFTSE 100 FuturesChina A50 FuturesS&P 500 FuturesCAC 40 FuturesNikkei 225 FuturesDow 30 FuturesNasdaq FuturesChina A5041I2FB000VN100F1M41I2G3000VN100F1Q41I2G6000VN100F2Q41I1FB000VN30F1MVN30F2512VN30F2M41I1G3000VN30F1Q41I1G6000VN30F2Q41I2FC000VN100F2MCACB2515CFPT2524CSSB2507CVHM2523CFPT2531CACB2511CTCB2519CTPB2505CSTB2524CHPG2533CSHB2514CVRE2516CSHB2513CVNM2511CTPB2504CVRE2526CMBB2507CMWG2511CFPT2523CSTB2532CSSB2503CMBB2523CHPG2518CMBB2520CVRE2517CVPB2524CSHB2507CTCB2513CVPB2513CHDB2504CMBB2504CVNM2520CSTB2514CFPT2512CFPT2528CMSN2515CHPG2520CMWG2527CMWG2520CFPT2509CTPB2507CMSN2509CFPT2516CFPT2510CFPT2527CVIB2509CSTB2520CVPB2526CHDB2505CLPB2503CHPG2532CMWG2509CLPB2506CSTB2512CSTB2515CVRE2509CVNM2523CVPB2516CVRE2524CMBB2505CACB2509CMSN2521CMWG2526CVNM2519CFPT2532CLPB2504CMBB2515CVIC2508CSTB2526CVNM2513CMWG2525CVIC2511CHPG2523CVHM2515CHDB2509CTCB2507CMBB2510CHPG2539CVNM2510CSTB2531CSHB2504CACB2510CSTB2529CTPB2510CVRE2523CMSN2511CTCB2515CSSB2509CHPG2527CTPB2502CSSB2505CHPG2530CVIB2504CFPT2517CMWG2524CVPB2518CMSN2512CVHM2520CFPT2503CMSN2518CFPT2518CVRE2513CVPB2511CSHB2510CVIC2507CVPB2521CHPG2522CVPB2525CTCB2517CMWG2522CMBB2516CHPG2528CMSN2517CSTB2528CVRE2518CFPT2511CTCB2518CVPB2528CFPT2522CLPB2509CVHM2516CVHM2519CFPT2521CMBB2511CFPT2519CSSB2506CMBB2518CVPB2509CHPG2531CACB2508CVPB2502CVRE2510CFPT2508CTCB2520CVPB2530CVNM2508CVPB2512CSHB2511CSTB2523CACB2517CMSN2508CVRE2515CMWG2517CVRE2519CSTB2535CLPB2507CVIB2510CSTB2513CSTB2517CSTB2530CVNM2522CTPB2508CFPT2525CVNM2521CMBB2509CFPT2520CMWG2521CHPG2538CSTB2525CVIB2511CSSB2508CACB2512CVNM2514CSHB2505CVPB2517CVIC2516CVHM2511CSHB2509CSTB2534CMSN2514CHPG2541CVRE2521CMWG2518CMWG2523CMWG2504CVHM2521CMBB2514CVIC2510CSTB2510CVHM2514CVRE2525CVNM2503CVHM2508CSTB2536CLPB2508CVNM2509CMBB2521CVJC2505CVIC2515CVIB2507CFPT2533CFPT2529CMWG2508CHPG2526CTCB2521CSTB2527CLPB2501CMSN2522CFPT2530CMSN2516CTCB2509CVRE2511CHDB2508CVIC2514CVHM2510CVHM2522CVNM2518CTCB2504CTPB2506CHPG2540CHDB2506CTCB2523CSHB2512CVIB2512CVHM2524CMWG2513CHPG2524CHPG2521CVIC2513CMSN2519CMBB2522CSHB2506CLPB2505CVPB2532CVIB2505CFPT2513CSHB2508CVPB2519CVPB2510CACB2516CTCB2510CVNM2517CHPG2514CHPG2510CVPB2527CTCB2516CVPB2529CVHM2503CVPB2522CMBB2513CSTB2519CACB2502CTCB2522CVRE2512CVHM2518CHPG2529CVJC2504CMWG2510CVIC2509CACB2514CHPG2505CMWG2514CVJC2506CMWG2519CHPG2516CTCB2511CTCB2512CVPB2520CSTB2522CSTB2518CVHM2509CMWG2515CVIB2508CHPG2515CFPT2515CVHM2512CFPT2505CVPB2504CHPG2525CHPG2535CHPG2506CSTB2537CSTB2511CACB2513CVNM2516CVHM2517CMSN2510CHDB2507CMBB2519CMSN2520CTPB2503CFPT2526CTPB2509CVPB2515CSTB2533CHPG2517CHPG2536CHPG2537CHPG2534CVRE2520CVRE2522CVPB2523CTCB2514CVNM2515CVIB2513CSSB2504CMWG2516CVPB2531CMWG2507CMBB2517CSTB2521